סקירה של ג 'קסון הלאומי ביטוח חיים חיים 2014 סקר השקעות אלטרנטיבי נותן את תעשיית השירותים הפיננסיים כמה תובנה כמה משקיעים משכילים על השקעות חלופיות. זה גם מדגיש מה ספקי שירות צריך לעשות כדי להילחם בבעיה זו. תוצאות הסקר כללו תשובות של 574 משקיעים שאינם בדימוס עם יותר מ 200 $ 000 של נכסים להשקעה.

-> ->

הגדלת המחויבות לחינוך פיננסי, בפרט השקעות חלופיות, היא על דעתם של יועצים פיננסיים רבים וספקי שירותים פיננסיים. זה יכול להיות כי המשקיעים שהשתתפו בסקר הראו חוסר ידע רחב על מוצרים אלה. חוסר ידע זה טמון בחלקו עם חוסר היכולת של תעשיית השירותים הפיננסיים להסכים על הגדרה מקובלת אוניברסלית של השקעות חלופיות. (לפרטים נוספים, ראה: סקירה כללית של השקעות אלטרנטיביות .)

נתוני הסקר הראו כי פער החינוך סביב השקעות אלטרנטיביות נפוץ בכל הדמוגרפיה המיוצגת - מתחת לגיל 35, 35-45, 45-55, 55-65 ו -65 ומעלה. כמו כן, נמצא כי רמת ההשכלה של המשקיע לא השתפרה משמעותית כאשר הוא עובד עם יועץ פיננסי. זה מראה כי חוסר ההבנה של השקעות חלופיות היא מערכתית ולא בעיה בודדת עבור קבוצת גיל אחת או סוג אחד של משקיע, אלא בעיה על פני הספקטרום. זה גם אומר כי מאמץ מרוכז יהיה צורך לחנך את כל המשקיעים על מוצרי השקעה חלופיים.

-> ->

מה משקיעים רוצים

הבנת איך אנשים צורכים מידע היום הוא המפתח. הרבה השתנה במהלך העשור האחרון והיום, משקיעים רבים מקבלים מידע באינטרנט שלהם. על פי נתוני סקר ג 'קסון, משקיעים רבים מחפשים כל הזמן מידע חדש, שימושי שיכול לעזור להם לקבל החלטות בעולם ההשקעות. גם אם יש להם אמון מלא במומחים שעמם הם עובדים, המשקיעים של היום עדיין מעוניינים ללמוד ממגוון מקורות, כדי לעזור להם לקבל החלטות פיננסיות נבונות יותר. (לפרטים נוספים ראה: גיוון מעבר למלאי .)

כאשר נשאל כיצד הם מעדיפים ללמוד על מוצרים פיננסיים ולהשקיע מידע, רק 6. 97% מהמשיבים בסקר דיווחו כי הם רוצים שהמנהל שלהם יסביר כל השקעה בפורטפוליו ואסטרטגיות אפשרויות להם בפירוט, וכי הם רוצים היועץ שלהם להציע להם כיצד להתקדם. רק מעל ל - 43% השיבו כי הם רוצים שהיועץ שלהם יסביר את היתרונות והסיכונים הפוטנציאליים של ההשקעות בתיק שלהם ולספק להם פרטים על מוצרים אלה.

שים לב לבקשות מידע

נתונים סטטיסטיים אלה סקר צריך להיות עניין לכל אחד בתעשיית השירותים הפיננסיים, כי הם מאירים את הביקוש הגובר על ידי המשקיעים עבור מידע שימושי באופן עקבי. זה יכול גם לשנות את האופן שבו ספקי שירותים פיננסיים חושבים על יצירת תוכן חינוכי, וכיצד יועצים להעביר מידע חשוב זה ללקוחות שלהם. אם יועצים לעשות לעשות צעד להציע יותר חומרים לחנך את המשקיעים הראשון, זה היה סימן שינוי יסודי כיצד חומרי שיווק עבור ספקי שירותים פיננסיים מיוצרים. (לפרטים נוספים, ראה: IRA נכסים והשקעות אלטרנטיביות .)

החינוך בדרך כלל היה נפרד מזרוע המכירות והשיווק של ענף השירותים הפיננסיים, ולעתים קרובות יותר, כדי להוסיף ערך ולא להיות הכרח. אבל המשקיעים של היום הם יותר מתמצא מאשר בעבר. הם רוצים היועצים שלהם יוכלו להוכיח כי הם או השירותים שלהם עדיפים על התחרות. ובעוד מגיע עם תוכן חינוכי יקר יותר עשוי ליצור יותר עבודה עבור משווקים ואנשי מכירות, זה צעד בכיוון הנכון, רבים בענף מסכימים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: האם יועצים פיננסיים נטישת חלופות? )

חדשות טובות

בצד החיובי יותר, סקר ג'קסון הראה כי 62. 37% מהנשאלים אמרו שהם יהיו יותר המעוניינים להשקיע השקעות אלטרנטיביות אם הם היו מסוגלים לקרוא חומרים חינוכיים רלוונטיים יותר, על מוצרים אלה. הסקר הראה גם כי 63. 61% מתוך 327 משיבים הסקר שכבר עובד עם יועץ הסכים עם הרגש הזה. (לפרטים נוספים, ראה: האם אתה מציע השקעות אלטרנטיביות? )

לגבי החזקת מזומנים בתיק ההשקעות שלהם, 45. 64% מהמשיבים בסקר ציינו כי הם רוצים לשמור על כמות מסוימת של מזומנים זמין את תיק ההשקעות שלהם כדי שיוכלו להשקיע בהזדמנות מבטיחה אם תתעורר. זה גם אומר שיש הזדמנות הרבה יותר חומר חינוכי להיות זמין עבור משקיעים המעוניינים רעיונות השקעה חדשים. האתגר יהיה לבוא עם מידע חינוכי בזמן ואינפורמטיבי שיכול להגיע לכל רמות המשקיעים. אם מידע על השקעות חלופיות אינו זמין למשקיעים, אז הם יישארו להסתמך על היועץ הפיננסי שלהם כדי לספק את זה, או ימשיך לפנות לאינטרנט ככלי למידה.

השורה התחתונה

המשקיעים יהיו מוכנים יותר להשקיע במוצרי השקעה חלופיים, אם יספקו להם מידע נוסף משירותי השירותים הפיננסיים על האופן שבו הם עובדים ומשפיעים על תיקי ההשקעות שלהם. (לפרטים נוספים, ראה: השקעה בקרנות נאמנות אלטרנטיביות ותעודות סל .)