ניהול קרנות. למרות שחלק מקרנות הפנסיה שלה ממוקדות יחסית, הן נטענות במשאבי שוואב, כולל מחקר ההשקעות וההתמחות של החברה. הרשימה הבאה של קרנות שוואב המובילות לפיזור פנסיה בשנת 2016 כוללת שילוב של קרנות הכנסה, קרנות השתלמות וקופות גמל. -> -> שוואב קרנות הכנסה חודשית שוואב הציגה השלישייה של קרנות הכנסה חודשית בשנת 2008 עבור משקיעים המחפשים תשלום חודשי קבוע על בסיס הצרכים שלהם הכנסה ואת כמות הסיכון שהם היו מוכנים להניח. שלוש הקרנות נועדו למקסם את ההכנסה החודשית תוך שמירה על או הגדלת הקרן. באמצעות גישת "כספים של קרנות", הנכסים מוקצים על פני תיק של קרנות אחרות מניות אג"ח כדי להשיג את האיזון הרצוי של הכנסה וצמיחה.

סכומי החלוקה החודשית נקבעים בתחילת השנה ומשולמים ל -12 חודשים כאשר הם מאופסים על בסיס ביצועי הקרן. הקרן עשויה להפחית את סכום התשלום בזמנים של שיעורי ריבית נמוכים או ביצועים נמוכים בשוק המניות ולכן זה לא צריך לטבול לתוך המנהלת. האסטרטגיה פועלת בצורה הטובה ביותר על פני תקופה ארוכה כאשר הקרן יכולה לנצל את הריבית החיובית או תנאי השוק. לדוגמה, מתון Payout הקרן מטרות 1 עד 3% שיעור התשלום כאשר הריבית נמוכה ו 3 עד 6% שיעור התשלום כאשר הריבית גבוהה.

תשלום מתון: הקרן מתכננת תשלום שנתי של 3% עד 4% תוך השגת קצב צמיחה גבוה מהממוצע. יש לה את הגמישות להשקיע בטווח בתוך כל סוג הנכס: 20 עד 60% הון, 40 עד 70% הכנסה קבועה ו 0% עד 10% שווי מזומנים. הקרן החזירה 5% 42% בחמש השנים האחרונות ו -4.4% בשלוש השנים האחרונות עד דצמבר 2015.

תשלום משופר: הקרן מכוונת לתשלום שנתי של 4% -5% תוך השגת שיעור ממוצע של צמיחה. טווחי הקצאת הנכסים הם 10 עד 40% מניות, 50 עד 90% הכנסה קבועה ו 0 עד 12% שווי מזומנים. הקרן החזירה 4. 5% בחמש השנים האחרונות ו -3% 4 בשלוש השנים האחרונות עד דצמבר 2015.

תשלום מקסימלי: קרן זו מבקשת את שיעור התשלום הגבוה ביותר, המכוון 5% -6%, עם שיעור הצמיחה הנמוך ביותר. טווחי הקצאת הנכסים הם 0 עד 25% מניות, 60 עד 100% הכנסה קבועה ו 0% עד 15% שווי מזומנים. הקרן החזירה 3. 14% בחמש השנים האחרונות ו -2.2% בשלוש השנים האחרונות עד דצמבר 2015.

יחסי ההוצאות עבור שלוש הקרנות נעים בין 55 ל -0.7%.

Schwab Target Funds

Schwab מציעה מגוון של קרנות תאריך יעד המכסות את תקופות 2015, 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045 ו- 2050. כל קרנות היעד שוואב שואפות למקסם את התוצאות עבור תאריכי הפרישה היעד תוך ניהול סיכונים תמיד. כאשר מסלול הגלישה מתקרב למועד היעד, תהליך הקצאת הנכסים האסטרטגית מתמקד בשמירה על גידול הנכסים תוך הפחתת החשיפה לסיכון. בפרישה, לאחר מועד היעד, הקרן מגדילה את החשיפה להשקעות קבועות כדי לצמצם עוד יותר את התנודתיות והסיכון. הקרן יכולה להשקיע ביותר מ -100 קרנות אחרות כדי להשיג את ההקצאה האסטרטגית שלה.

כפי שאופייני לקרנות היעד, סך ההחזרות על קרנות עתידיות במועד מאוחר יותר נוטות להיות גבוהות יותר מאלה שבקרנות לטווח קצר. לדוגמה, התשואה של חמש שנים על קרן היעד 2040 הוא 9. 92%, ואילו התשואה של חמש שנים על קרן שמרני יותר להקצות 2015 הוא 6. 68%. יחסי ההוצאות עבור קרנות היעד שוואב נע בין נמוך של 0. 53% עבור הקרן 2015 ל גבוה של 0.80% עבור 2055 הקרן.

שוואב קרן מאוזנת (SWOBX)

הקרן שוואב מאוזן הוא עוד קרן של קרנות המשקיעה קרנות שוואב ו לאודוס אחרים כדי להשיג את יעדי ההקצאה של 55 עד 65% במניות 35-45% בהכנסות קבועות ניירות ערך. היא תמיד מנסה להשקיע לפחות 25% במניות וברווחים קבועים, אבל יש לה את הגמישות להשקיע עד 100% מנכסיה בצורה הגנתית במזומן ושווי מזומנים בתנאים כלכליים או שוק קשים. יש לו יחס ההוצאות של 0. 62%.

שוואב דיבידנד קרן הון (SWDSX)

גמלאים עשויים להיות מסתכלים על הריבית נמוכה ו נמוכה הצמיחה בסביבה בשנים הקרובות, ולכן קרנות דיבידנדים משלמים יותר תשומת לב. קרן שוואב לדיבידנדים מחפשת תשואה כוללת באמצעות צמיחה והכנסות, ומשקיעה בעיקר בחברות גדולות ובינוניות, בעלות היסטוריה ארוכה של תשלום דיבידנדים וציפייה להגדלתן לאורך זמן. הקרן עלתה על המדד שלה, מדד S & P 500, ב -15 השנים האחרונות, אם כי הוא איבד את היתרון שלו בחמש השנים האחרונות ו -10 השנים האחרונות. יחס ההוצאות שלה הוא 0. 88%.

שוואב לטווח קצר קרן בונד (SWBDX)

עם הריבית נקבעה לעלות בעתיד הקרוב, קרן שוואב לטווח קצר בונד מציעה את ההזדמנות להשתתף בגידול התשואות. היא משקיעה בעיקר במכשירי חוב בעלי דירוג השקעה, עם חלויות קצרות, והיא יכולה להשקיע בהלוואות בריבית משתנה ובגין חוב. כך משיגה הקרן את מטרתה לייצר הכנסה שוטפת גבוהה תוך שמירה על ההון. יחס ההוצאות שלה של 0. 0. 29% נחשב נמוך עבור הקטגוריה שלה.