שתי קרנות מחזור חיים של ג'ון הנקוק עם תאריכי פרישה שונים יפורטו להלן. מה שעלול להתבלט מיד הוא שאחד מהם השגיח באופן משמעותי על השני מאז היווסדם. זה עלול להוביל אותך להאמין כי זה יהיה האופציה הטובה ביותר הולך קדימה, אבל הסיבה יש לה ביצועים טובים יותר מאשר אחרים היא כי יש לו חשיפה גדולה יותר מניות על מסגרת זמן זה שוק המניות כבר במצב שור במהלך הרוב של אותה תקופה. בואו נסתכל. (לקבלת מידע נוסף בנושא זה, ראה: היתרונות והחסרונות של תאריך יעד קרנות .)

-> ->

אפשרויות פרישה JHancock ב 2045 1

JHancock פרישה בחירות ב 2045 1 (JRVOX) מיועד למשקיעים אשר מתכננים לפרוש על או סביב 2045. היא מיישמת אסטרטגיית הקצאת הנכס הופך יותר ויותר שמרנית לאורך זמן. ככל שהגישה למועד הפרישה קיימת יותר התמקדות בהכנסה מאשר בהערכה. (לפרטים נוספים, ראה: מחזור החיים קרנות: זה יכול לקבל כל כך פשוט? )

-> ->

נכסים נטו: $ 547. 37 מיליון (כל המספרים הם של 11 נובמבר 2015)

תשואה דיבידנד: 2. 13%

1 שנה ביצועים: -0. 28%

תאריך התחלה: 29 אפריל 2010

ביצועים מאז תחילת: 38. 30%

יחס ההוצאות: 0. 29%

יחס הוצאות קטגוריה ממוצע: 0. 46%

הקצאה כוללת התמוטטות

מניות: 78. 21%

אג"ח: 17. 21%

מזומנים: 3. 86%

מגזר ההון הקצאת התפלגות (למעלה 3)

->

שירותים פיננסיים: 17. 15%

טכנולוגיה: 14. 90%

בריאות: 13. 73%

דירוג בונד

AAA: 27. 73% > 89%

A: 12. 90%

BBB: 15. 97%

BB: 16. 97%

B: 17. 05%

מתחת ל: 4 96%

אחר 0. 53%

ניתוח: עם תאריך הפרישה של 2045, המשקיעים אולי כדאי לשקול התעלמות השוק בשנים הקרובות, אשר יכול להציג אתגרים משמעותיים. בעוד קרן זו יכולה לקחת מכה זמנית בשלב מסוים במהלך השנים הקרובות, שירותים פיננסיים, טכנולוגיה ובריאות צריך להציג הזדמנויות לטווח ארוך. השירותים הפיננסיים עשויים ליהנות מעליית הריבית הסופית. עם זאת, בנקים אזוריים צריכים להיות בטוחים יותר מאשר הבנקים הגדולים. הטכנולוגיה היא תמיד להיות חלק גדול מהחיים שלנו, ואת השחקנים הגדולים ביותר צריך ריבאונד מכל סביבות השוק לשאת. בריאות צריך להפיק תועלת האוכלוסייה הזדקנות. (לפרטים נוספים, ראה:

קרנות נאמנות נמצא בדרך כלל תוכניות פרישה JHancock אפשרויות פרישה ב 2015 1

JHancock פרישה הבחירות ב 2015 1 (JRFOX) יש תאריך פרישה של 2015, ולכן הקרן הזאת משוקללת כל כך כלפי איגרות החוב.

נכסים נטו: 401 $. 42 מיליון

תשואה דיבידנד: 1. 72%

1 שנה ביצועים: 0.78%

תאריך התחלה: 29 באפריל 2010

ביצועים מאז תחילת הפעילות: 13. 84%

יחס הוצאה: 0. 55%

יחס הוצאות קטגוריה ממוצע: 0. 44%

הקצאה כוללת פירוט:

מניות: 13. 53%

אג"ח: 83. 39%

מזומנים: 2. 89%

אחר: 0. 10%

התפלגות הקצאת ההון העצמי (למעלה 3) > 96%

שירותים פיננסיים: 14. 48%

טכנולוגיה: 13 29%

דירוג בונד

AAA: 35. 92%

AA: 7. 56% A: 28. 37%

BBB: 22. 72%

BB: 2. 40%

B: 2. 31%

מתחת ל: 0. 63%

אחר: 0. 11%

ניתוח: אם אתה ציפיות אינן גבוהות מדי, אז אתה צריך להיות תוכן. (לפרטים נוספים, ראה:

בחירת איכות קרנות נאמנות

.)

השורה התחתונה החשיפה הכבדה של JRVOX להון הגיוני באופק הארוך שלה, אבל יכול להציג כמה סכנה בשנים הקרובות . אבל כל להיטים צריך להיות זמני, שכן החשיפה להון העצמי הכבד ביותר היא של שירותים פיננסיים מוצקים, טכנולוגיה ובריאות מגזרים. חיובי נוסף הוא יחס ההוצאה נמוכה תשואה הגון. שוב, יכול להיות כמה שנים קשוחות, אבל עם 2045 כמו תאריך הפרישה, הפוטנציאל לטווח ארוך נשאר שלם. אם אתם מחפשים יותר בטיחות, אז אולי כדאי לכם לשקול JRFOX, אשר יש הרבה יותר חשיפה לאג"ח כיתה השקעה מאשר מניות, מה הגיוני עבור ההתמקדות שלה שימור ההון והכנסה. (לפרטים נוספים, ראה: 5 קרנות נאמנות מדורגות למעלה עבור תיק הפרישה שלך

.)

דן מוסקוביץ 'אין כל משרות או קשרים עם הקרנות המפורטות לעיל.