אמריקן פונדס היא הקרן השביעית בגודלה עם נכסי ניהול (AUM) של $ 1. 3 טריליון מינואר 2016. משפחת קרנות הנאמנות היא חטיבה של Capital Group Inc., חברת נכסים גלובלית מכובדת, שמציעה כספים למשקיעים מאז 1934.

Capital Group ידועה עקביות ארוכת טווח של התשואות שניתנו לבעלי המניות בקרנותיה ולתוחלת החיים של מנהלי הנכסים שלה. רוב מנהלי תיקי ההשקעות היו עם הכספים שלה במשך יותר מ -10 שנים ועם Capitol הקבוצה במשך ממוצע של 20 שנה. המשרד ידוע בדמי ההוצאה הנמוכים מהממוצע. עם זאת, שיעורי המניות זמין למשקיעים בודדים לשאת או עומסי מול סוף או דמי פדיון.

חמש קרנות אמריקאיות מושלמות עבור מתן חיסכון פרישה גיוון בסביבה השקעה תנודתי. כל הקרנות מספקות הכנסה שוטפת טובה והסיכוי לעלייה בהון. כל אחד מן הכספים יש היסטוריה של מתן תשואות טובות לאורך זמן. כל התשואות והתשואות הנדונות להלן מבוססות על שווי הנכסים נטו (NAV) של מניות Class A ונתוני השימוש עבור תקופת הזמן המסתיימת ב 31- בדצמבר. 2015 התשואות הגבוהות הופכות את הקופות הללו למועמדים טובים לכלול ב - ROT IRA או אחר תוכנית פרישה מוגנת במס.

-> ->

אמריקן קרנות קרן אמריקאית מאוזנת

הקרן מאוזנת יש ארבע מטרות עיקריות: מתן הכנסה שוטפת, הגדלת ההכנסות, הון לטווח ארוך ושמירה הון. הקרן רוכשת בעיקר אג"ח מסוג השקעה ומניות רגילות. בעת רכישת המניות הרגילות, מנהלי הקרנות מחפשים חברות בעלות שבבים כחולים עם היסטוריה של תשלום דיבידנדים ופוטנציאל להגדיל את תשלומי הדיבידנדים. מנהלי תיקים מנועים מלהשקיע לא יותר מ -75% מהנכסים נטו במניות רגילות, והם רשאים להשקיע עד 15% מנכסים נטו בחברות בחו"ל.

זה ארבעה כוכבים כוכב מדורגות Morningstar יש תשואה הנוכחית של 1.68% יחס ההוצאה נמוכה של 0. 59%. בקרן יש תשואה שנתית כוללת של 10%. 46% על פני שלוש שנים ו -9% על פני 5 שנים.

קרנות אמריקאיות קרן ההכנסה של אמריקה

קרן ההכנסה של אמריקה דומה מאוד לקרן מאוזנת, אך אחוז גדול יותר מקרן ההכנסה של הנכסים נטו של אמריקה מוקצה לאג"ח, 25% מהן עשויות להיות מתחת דירוג השקעה. זה מכה הקרן תשואה של עד 3. 14%. בדרך כלל, הקרן משקיעה כ -60% מהנכסים במניות רגילות המשולמות בדיבידנדים גבוהים ובבורסה, כגון מניות מועדפות וחובות להמרה. לקרן יש יחס הוצאות נמוך של 55%, והיא סיפקה למשקיעים תשואה שנתית כוללת של 8.09% מעל שלוש שנים ו -8% 34 מעל חמש שנים.

אמריקן פונדס חברת ההשקעות של אמריקה

חברת ההשקעות של אמריקה היא קרן צמיחה והכנסה. המטרות העיקריות שלה הן הייסוף ארוך טווח של הון מעורב עם שיעור טוב של הכנסה שוטפת. בעוד הקרן עשויה להשקיע כמה נכסים באג"ח השקעה, היא משקיעה בעיקר במניות המשותפות של חברות לשלם דיבידנדים יציב יש פוטנציאל הצמיחה. נוסדה בשנת 1934, הוא בקרן הנאמנות של הקרן האמריקנית.

לקרן תשואה שוטפת של 2. 01% ויחס הוצאות נמוך של 59%. המשקיעים נהנו מתשואה שנתית ממוצעת של 13%. 52% מעל שלוש שנים, 10% 69% מעל 5 שנים ו -12% מאז תחילת הקרן בשנת 1934.

קרנות אמריקאיות וושינגטון קרנות נאמנות

The Washington Mutual Fund היא עוד קרן צמיחה והכנסה. קרן זו משקיעה כמעט כולה במניות של שבבים כחולים. המניות הרגילות שבהן הקרן משקיעה חייבות להיות רשומות בבורסת ניו יורק (NYSE) או לעמוד בדרישות המפורטות להלן. זה לא יכול להשקיע אלכוהול או מניות הקשורות טבק. הגבלה זו מביאה גיוון נוסף לתיק תוכנית פרישה, שכן רוב הכספים מניבים משקיעים בשתי התעשיות.

מנהלי תיקים משקיעים 95% או יותר מנכסי הקרן במניות רגילות ובניירות ערך אחרים. הם מחפשים חברות עם רווחים גבוהים מהממוצע והיסטוריה ארוכה של תשלום דיבידנדים והגדלת הדיבידנדים. בקרן תשואה שוטפת של 1.95% ויחס הוצאה של 0. 58%. זה ארבעה כוכבים כוכב מדורגות Morningstar יש תשואה שנתית כוללת של 13% 57% על פני שלוש שנים ו -12% מעל 5 שנים.

קרנות אמריקאיות משקיעים בסיסיים

משקיעים פונדמנטלי הוא גם קרן צמיחה והכנסה עם היסטוריה עשירה של תשואות יציבות. זוהי קרן חופשית יותר באמצעות שילוב של אסטרטגיות כולל ערך, contrarian וניתוח היסוד. מנהלי הקרנות משקיעים בחברות בעלות פוטנציאל מוערך לצמיחה ארוכת טווח, שיש לה גם מאזנים חזקים ופוטנציאל דיבידנדים מעל הממוצע. למנהלים יש גם את החופש לנצל הזדמנויות צמיחה בכל מקום שבו הם מוצגים. לקרן תשואה שוטפת של 1. 51% ויחס הוצאות של כ - 61%. המשקיעים קיבלו תשואה שנתית כוללת של 13% 9% מעל שלוש שנים, 11. 23% מעל חמש שנים ו -12. 35% מאז הקמת הקרן בשנת 1978.