משקיעים עתירי הון דורשים הרבה מהיועצים הפיננסיים שלהם. העשירים במיוחד, בפרט, מצפים לקבל פלטפורמה שירות מלא ממנהלי העושר שלהם. יותר ויותר, הם מחפשים יועצים שיכולים להציע להם שירותי ניהול עושר עולמי, כי רבים מהם מחזיקים כמויות גדולות של עושר מחוץ לארה"ב

כדי לשמור על קשר עם דרישות אלה, חברות רבות וניהול עושר גדול מחפשים להתאים ולהתפתח עסקים כדי לענות על הצרכים הייחודיים של לקוחות שיש להם נכסים בחו"ל אבל רוצה להיות מוגש מקומית. קבוצת ניהול ההון של דויטשה בנק, דויטשה אסט אנד וויל'נט ניהול, גילתה כי לקוחותיה העשירים דורשים כיום גישה למחלקות שונות בתוך בנק השקעות, כדי להשלים את שירותי ניהול העושר שהם מקבלים, כפי שהם מחפשים להשקיע ארה"ב, אירופה ואסיה.

עם שפע של יועצים פיננסיים חדשים להיכנס לשוק, חברות עמילות ובנקים כבר לא מחזיק מעוז על תעשיית ניהול עושר. יועצי השקעות רשומים (RIA) עכשיו נותנים אלה חברות לרוץ על הכסף שלהם, כי יש שימש כדי לשפר את איכות הצעות של התעשייה בכללותה. (לפרטים נוספים, ראה:

יועצים פיננסיים צריך לחפש את הקבוצה עכשיו .)

מול אתגרים

להישאר קדימה של התחרות דורש שמירה על כישרון העליון. זה גם אומר לוודא כי אלה יועצים העליון עומדים בדרישות של הלקוחות שלהם להישאר מעודכן של הסביבה הפיננסית המשתנה ללא הרף

. מתוך המשבר הפיננסי, היועצים הפיננסיים למדו כי עליהם להיות קשובים יותר לצורכי הלקוחות שלהם וממוקדים יותר בבניית מערכות יחסים אלה יותר מאי פעם.

זה בגלל לקוחות עתירי- net, כיום, הם הרבה יותר הודיע ​​על השווקים וניהול שירותי כסף ממה שהיו בעבר. עכשיו הם דורשים יותר במונחים של רמת התחכום שהם רוצים היועצים שלהם להחזיק את רמת האמון שהם מוכנים לשים בידיהם של היועץ שלהם. עם זאת, חברות ניהול ההון יהיה גם חכם להחזיק את היועצים המוכשרים ביותר שלהם להמשיך לפתח את הכישרון לאורך השנים. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים את רובו יועצים .) גודל לא הכל, שירות יותר מדי

חברות ייעוץ גדול יכול להיות מסוגל טוב יותר כדי לשרת את צרכיו של המשקיע האולטרה-עתירי-ערך מאשר בחברות בוטיק קטנות יותר, משום שיש להן מגוון של מחלקות שבהן הן יכולות להתבסס על צרכי הלקוחות שלהן. אבל גדול יותר לא תמיד אומר טוב יותר. מה שחשוב יותר ללקוחות הוא שירותים אלה חברות יכולות להציע את הגישה שהם יכולים לספק פתרונות לניהול עושר.

בימים אלה, הלקוחות גם דורשים יותר יחסים מונחה על ידי ייעוץ עם יועצים עושר שלהם, והם רוצים ייעוץ וניהול סיכונים נוספים. המשבר הפיננסי גרם ללקוחות רבים בעלי ערך גבוה במיוחד, המתמקדים בשימור עושרם יותר מאשר ביצירתם. עם זאת, הם עדיין אופורטוניסטים בכל הנוגע להשקעה. בתגובה לכך, חלק מהחברות התמקדו ביצירת מודלים להשקעה המהירים להגיב על מגמות והתפתחויות חדשות בשוק, וכן לענות על הצרכים של הלקוחות המתוחכמים ביותר של החברה. (לפרטים נוספים, ראה:

יועצים פיננסיים מרגישים Cyber-insecure .) מתכונן לצמיחה עתידית

בתגובה מגמות משתנות ביצירת עושר, דויטשה בנק מחפש לגדול עושר החוף המערבי שלה ניהול העסק, כמו גם להגדיל את השירותים שהיא מספקת בחגורת האנרגיה של המדינה. כמו כן, היא תתמקד בשיפור ההכרה למותג שלה בצפון ובדרום אמריקה. (לפרטים נוספים, ראה:

אסטרטגיות צמיחה עבור יועצים פיננסיים ) השורה התחתונה

יועצים פיננסיים לשרת את האמידים צריכים לשקול להרחיב את הפתרונות המתוחכמים שהם מספקים, שיפור הלקוח יועץ מערכות יחסים ומציעים שירותים גלובליים על מנת למשוך טוב יותר ולשמור לקוחות. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל .)