בעת הקריאה על שערי חליפין (ETF) זה עלול להיות קשה למצוא כל החסרונות שמגיעים איתם. כל המאמרים נראה על כל היתרונות של תעודות הסל.

אבל כל השקעה יש downside; אין מוצר אחד מושלם ההשקעה.

אז אתה יכול להבין את מה שאתה משקיע, בואו נסתכל על הטוב והרע של תעודות הסל. אז אתה יכול לקבל החלטה מושכלת על ההשקעה הנכונה בשבילך.

-> ->

שעונים אלה עמלות

אחד היתרונות הגדולים של תעודות סל הם שכר נמוך המלווים אותם. תעודות סל גובות רק חלק קטן ממה שמקבל קרן נאמנות. בנוסף, תעודות סל אין עומס קדמי או עומסים נדחים, אז כל הכסף שלך מושקע.

החיסרון בעמלות ETF הוא שאתה משלם עמלה בכל פעם שאתה רוכש מניות של תעודות סל. אם אתה עלות דולר בממוצע כל חודש זה יכול להוסיף. בנוסף, אם אתה משקיע דיבידנדים אז היית משלם עמלה על reinvestment לעומת עם קרן נאמנות הם reinvest את הדיבידנדים ללא תשלום נוסף. (לפרטים נוספים, ראה: ETF עמלות: כיצד לשמור אותם נמוך ככל האפשר .)

על הצד השני, אתה יכול לעקוף את עמלה על ידי עמלה על ידי בחירת עמילות כי גם מציע כמה ETFs עמלה חינם או לוותר על דמי השקעה מחדש מדיבידנדים.

מס יעיל? לא תמיד

ETF של המס יעיל. זאת בעיקר בשל העובדה שהם מאפשרים חילופי בעין עבור המשתתפים המורשים (AP). משמעות הדבר היא כי AP יכול להחליף מניות ETF עבור המניות בפועל של החברות שבבעלותה בתעודה הסלולרית. לאחר מכן הם יכולים להסתובב ולמכור אותם בשוק.

חילופי זה עושה את זה כך ETF בפועל לא צריך למכור מניות ובכך לבטל את רוב רווחי ההון. זה אומר שאתה לא תקבל רווח הון הפצה כמו שאתה עושה מתוך קרן נאמנות.

בצד השני, אתה יכול להרוויח רווחי הון אם ה- ETF צריך לשנות את המדד עקב תוספת או חיסור במדד הבסיסי. (לפרטים נוספים, ראה:

תעודות סל יכול להיות יעיל מס: הנה כמה .) ישנן כמה נסיבות אחרות שיכולים לגרום ETF יש רווחי הון. אלה כוללים כמה קרנות בינלאומיות, שכן לא כל המדינות מאפשרות הפצה בעין, מנוהלת באופן פעיל תעודות סל או תעודות סל ממונפות. אם אתה משקיע בכל אלה או לוודא שהם בחשבון שאינו חייב במס או לחסוך כסף נוסף עבור תשלומי המס.

להיכנס מעל הראש שלך

כי תעודות סל נסחרות כמו מניות, אתה יכול להוסיף על אסטרטגיות מתקדמות תעודות סל כגון אפשרויות, מכירה קצר להפסיק להפסיק הזמנות.

תלוי ברמת הניסיון שלך זה יכול להיות יתרון או חסרון.אם אתה לא מנוסה אסטרטגיות אלה, אתה יכול במהירות לאבד את הכסף שלך. אם אתה בקרן נאמנות, אין לך אפשרות זו אז אתה לא לוקח על הסיכון הנוסף. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

למעלה תעודות סל ומה הם לעקוב אחר .) מצד שני, אם אתה מבין את הטכניקות אז אתה יכול להגדיל את ההחזר על ההשקעה שלך. לדוגמה, אתה יכול לכתוב שיחות מכוסה על ETF שלך עבור הכנסה נוספת. עם צווי הפסד צווי אתה יכול לקבל שליטה רבה יותר על מה אתה קונה מחיר. במקום להיכנס במחיר נתון ביום, אתה יכול לבצע הזמנה במחיר מסוים ורק לקנות אז. עם זאת, זה עושה לעודד תזמון השוק, אשר יכול להוביל לא מקבל תשואה בשוק.

בסך הכל, עם יכולות המסחר הוסיף אתה צריך לוודא שהם טובים עבור המיומנות שלך להגדיר וכי הם לא יפגעו החזרתך.

נישה השקעות

ETFs להקל על השקעה במגזר אחד, מדינה אחת או עם אסטרטגיה אחת. וזה נהדר, כי אתה יכול לגוון במהירות ולקבל חשיפה איפה אתה חושב השוק עשוי להפוך הבא.

עם זאת, זה מגיע עם כמה חסרונות. רבים של קרנות נישה אלה הם קטנים מאוד. זה יכול לגרום לבעיות נזילות אם אתה צריך למכור. אם מרווח ההצעה / מכירה גדול או שכמות הנכסים בתעודת הסל קטנה, עליך להיות זהיר לגבי סיכוני הנזילות. (לפרטים נוספים, ראה:

4 דרכים להשתמש תעודות סל בתיק שלך .) חסרון נוסף הוא שקל להגדיל את הסיכון הכולל של תיק ההשקעות שלך על ידי מקבל לתוך קרנות נישה. אם אתה לא זהיר אתה יכול לשנות את הקצאת הנכס שלך על ידי מסחר מתוך ומחוץ ETFs, או להגדיל את הסיכון על ידי קניית לתוך ETFs ממונפות.

יתרונות נוספים של תעודות סל

בניגוד קרנות נאמנות, אתה לא צריך סכום גדול של כסף כדי להתחיל. אם יש לך מספיק כדי לקנות מניות ועלויות עמלה, אז אתה יכול להתחיל להשקיע היום עם תעודות סל.

• בגלל המבנה של ETF הם לא צריכים לשמור על כסף כדי לכסות את הפדיונות של משקיעים אחרים לצאת. כך הכסף מושקע באופן מלא כל הזמן, הפחתת גרור במזומן.
• עוד חסרונות של תעודות סל

היציבות של החברה המציעה את ה- ETF יכולה למלא חלק גדול בהצלחת ה- ETF. למרבה הפלא, זה די קל להתחיל ETF, כך תקבל חברות קטנות יותר המציעות תעודות סל. אמנם זה נהדר כדי לקבל חברות חדשות במרחב ההשקעה, זה יכול לגרום לבעיות בחיי ה- ETF שלך. אם ה- ETF לא ימריא מיד, אז הוא ייסגר כי זה לא מספיק. חברות גדולות יותר מסוגלות לספוג את עלות ה- ETF תוך כדי צמיחה. אם ל- ETF יש נכסים נמוכים, ודא שהחברה יכולה לתמוך בו.

• בעוד שרוב תעודות הסל נסחרות בערך הנכסי נטו (NAV) בגלל פדיונות מסוגים שונים, ייתכן ש - ETF לא יסחר ב - NAV. הדבר נכון במיוחד לגבי תעודות סל מנוהלות באופן פעיל, ממונפות ובינלאומיות, בשל חוסר היכולת של AP לבצע פדיונות.
• מנוהלים באופן פעיל תעודות סל מתחילים לקבל מחיר יקר כמו קרנות נאמנות.לראות את יחס ההוצאות לפני ההשקעה.
• השורה התחתונה

ETFs הפכו פופולריים כל כך בגלל הרבגוניות שלהם ומגוון, אבל זה לא אומר שהם תמיד הבחירה הנכונה וכי הם כולם נוצרו באופן שווה. רק לוודא שאתה מודע היתרונות והחסרונות לפני שאתה משקיע. כמו תמיד, שקול להתייעץ עם יועץ פיננסי כדי לעזור לך לעשות את הבחירה הטובה ביותר. (לפרטים נוספים, ראה:

היתרונות והחסרונות של תעודות סל .)