a:

תאריך יעד קרנות יש שני סוגים של עמלות. האגרה הראשונה משולמת לחברה המנהלת את הקרן ובחירת ההשקעות בבסיס. הסוג השני של האגרה משולם למנהלי ההשקעות הבסיסיות עצמם. לדוגמה, רוב קרנות הנאמנות, כגון American Funds, מעסיקות מנהל אחד האחראי על הקצאת קרן יעד על פני תיק של קרנות מניות ואג"ח פרטיות. כל קרן מניות אג"ח, לעומת זאת, מנוהלת גם באופן עצמאי. למרות שיש בעצם שני סוגים של עמלות המשולמות, המשקיע רואה רק אחד האגרה המצרפי על ההצהרה שלו, המכונה לעתים קרובות משהו כמו "דמי קניה שנרכשו והוצאות."

- <->

עמלות עבור קרנות יעד תאריך היו ירידה

בגלל האופי התחרותי של שוק הקרן תאריך היעד, נכון ל 2015, דמי כבר יורד מדי שנה במשך כמעט עשור. מגמה זו החריפה במיוחד בגלל השכיחות החדשה של קרנות יעד בתוך תוכניות 401 (k) של החברה, ובגלל קיצוץ עלויות בלתי פוסק על ידי חברות כגון ואנגארד המשתמשות בקרנות אינדקס במקום במנהלים פעילים.

למרות ששערי היעד מכוונים ביעילות שני סוגי עמלות, המשכורות הכלליות המשולמות בדרך כלל נמוכות בהרבה מן האגרה נטו שהן משלמות אם הן מעסיקות יועץ פיננסי וגם משלמות את דמי הקרן . ואנגארד 2050 היעד תאריך הקרן, למשל, גובה רק 0. 18% למשקיעים. במיוחד בתוך החברה 401 (k) תוכניות, יעד קרן תאריך דמי יכול להיות אפילו נמוך יותר מאלו המוצעים למשקיעים בודדים כי ספקי הקרן נמשכים מאוד את הפוטנציאל של כלכלות בקנה מידה.

-> -