a:

השלב הסופי במחזור החיים של המשקיע הוא שלב ההוצאות / המתנה, שבמהלכו מופצים בסופו של דבר לעושר על פני שנים רבות של חיסכון והשקעה לבעלים ו / או לה מוטבים. בשלב זה, שימור ההון הוא בעל חשיבות עליונה, אם כי השקעה לצמיחה היא עדיין חלק חשוב - אם כי פחות חשוב - של הפאזל.

שלא כמו בשלבים קודמים, כאשר ההשקעה לקראת מטרה כלשהי היתה הדאגה העיקרית, שלב ההוצאות / המתנה נותן דגש על שימור עושרו כתוספת הכנסה, ובסופו של דבר מעביר את העושר הזה לדורות הבאים. תכנון נדל"ן, מתן צדקה ו gifting כל לבוא לידי ביטוי במהלך שלב / המתנה gifting.

בשלב מעשי, שלב ההוצאות / מתנה הוא הכי קשה לנווט, כמו תנודות בשוק, תנועות ריבית, אינפלציה, חוקי המס שינויים ועוד שורה של מכשולים פוטנציאליים יכולים לזרוק מפתח קוף לתוך אפילו את הטוב ביותר הניח של תוכניות. ככזה, בעוד אחד יכול להחליק דרך בגישה לעשות זאת בעצמך במהלך שלב הצבירה ושלבי החיזוק, המבקשים את עזרתם של עורכי דין מוכשרים, רואי חשבון ומתכננים פיננסיים בתשלום בלבד הוא קריטי בהבטחת אסטרטגיית קול. (לפרטים נוספים על כך, קראו את

דילוג על עלויות חיוב ו Gifting נכסי פרישה לצדקה.)

שאלה זו נענתה על ידי ג 'סטין Bynum