ניצול המומחיות של מקצועי פיננסי יכול להיות מועיל לאדם המבקש להגיע ליעד השקעה או מטרה פיננסית אחרת. עם זאת, חשוב לדעת אילו סוגים של שירותים מסופקים על ידי מקצועי פיננסי. למרות שמקובל להשתמש במונחים "ניהול תיקים" ו"תכנון פיננסי "כמילים נרדפות, מצרכים אלה של ענף השירותים הפיננסיים אינם זהים. ניהול תיקי השקעות הוא מעשה של יצירה ותחזוקה של חשבון השקעות, בעוד שהתכנון הפיננסי הוא תהליך של פיתוח יעדים פיננסיים ויצירת תכנית פעולה להשגתם. הבנת ההבדל בין השניים עשויים לסייע בבחירת המקצועית הפיננסית המתאימה ביותר.
->ניהול תיקי השקעות מסופק על ידי אנשי מקצוע פיננסיים המחזיקים ברישיונות מסויימים של FINRA, המאפשרים להם ליצור ולהמליץ על תיקי מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, תעודות סל (ETF) את מטרות ההשקעה של משקיע מסוים. אנשי מקצוע המבצעים ניהול תיקים מתמקדים בצרכים של משקיעים באמצעות שיעור התשואה שהושג בתוך תיק, והם לעתים קרובות אחראים על איזון החשבון כדי להישאר בקנה אחד עם העדפות ההקצאה של המשקיע.
-> ->תכנון פיננסי הוא תהליך מקיף יותר מאשר ניהול תיקים, אם כי אנשי מקצוע פיננסיים לבצע משימה זו יכולים להחזיק את אותם רישיונות כמו מנהל תיקים. אנשים העוברים את תהליך התכנון הפיננסי מפתחים תכופות תוכנית שמטרתה עמידה ביעדים פיננסיים לטווח קצר ולטווח הארוך, כולל בניית קרן חירום, חיסכון לבית חדש או צמצום החוב, צבירת נכסי פרישה ויצירת יעילות במקרקעין או במס. תכנון פיננסי עשוי לכלול גם דיון על ניהול תיקים, אך הוא מתמקד באילו שיעורי תשואה צריך להיות מושגת כדי לעמוד במטרה מסוימת או מה ההקצאה המתאימה ביותר לתיאבון הסיכון של המשקיע.
-> -מדוע סמינרים לתכנון פיננסי נהדרים להפניות
יועצים פיננסיים יכולים לקיים סמינרים כדי למשוך לקוחות חדשים. למד על סוגי סמינרים וכיצד להפוך אותם ליעילים יותר.
כיצד פועלת תוכנת ניהול תיקים?
לגלות את הפונקציות של רמות מורכבות שונות של תוכנות לניהול תיקים, וללמוד כיצד הסוחרים לנצל את התוכנה תיק לסייע בהשקעה.
מה ההבדל בין ניהול שרשרת האספקה לבין עקרונות ניהול שרשרת הערך?
לגלות מה ההבדלים העיקריים בין ניצול מערכת ניהול שרשרת האספקה ומערך ניהול שרשרת הערך.