היועץ הפיננסי הוא הממונה על הנחיית הצרכן דרך הנוף המבלבל ולעתים קרובות המכריע של השקעות, מס, נדל"ן וניהול פיננסי. המטרה הסופית של הצרכן היא לקבל מספיק כסף כדי להשקיע במהלך חייו של אחד כדי להגן ולשמור חלק לדורות הבאים. היועץ הפיננסי מסייע גם ללקוח לעמוד ביעדים ספציפיים כגון מימון החינוך לילדים או רכישת בית נופש. כתוצאה מכך, היועץ חייב להיות כמו יועץ כסף לכל מטרה - ולעיתים קרובות יועץ אישי ובטוח גם כן.

היועץ הפיננסי עשוי לבוא ממגוון של רקע אקדמי. בנוסף, מכללה מתאימה עשויה להיות מושפעת על ידי ייעודו של היועץ הפיננסי ואת המומחיות שלו. לדוגמה, יועץ פיננסי עובד עבור חברת עמילות ההשקעות עשוי להזדקק מיומנות אחרת להגדיר מאשר תשלום רק מתכנן פיננסי עם החנות שלה. ללא קשר למכללה הגדולות, יועץ פיננסי בעתיד יהיה צורך הכשרה מיוחדת על גבי המכללה כדי לעבור את הבחינות הרישוי הנדרש. (לפרטים נוספים, ראה: האם קריירה בתכנון פיננסי בעתיד שלך? )

-> ->

עסקים וכספים

עבור סטודנט נכנס למכללה במטרה להפוך יועץ פיננסי, תואר עסקים עם ריכוז האוצר הוא אידיאלי. הסטודנט העסקי זוכה להבנה רחבה של הקפיטליזם, הכסף, הבנקאות והכלכלה. כולם נושאים חשובים בהבנת התכנון הפיננסי ובעניינים הקשורים. ריכוז האוצר מקדחות למטה כיצד להעריך את העסק, מלאי או מוצר פיננסי אחר. תואר זה ישים כל תלמיד על בסיס צליל להיכנס לתחום הייעוץ הפיננסי. המיוחד ייעוץ פיננסי יועץ יהיה להשלים את הרקע הכמותי והניתוחי של העסק העיקרי.

היום, יש "תכנון פיננסי" מגמות או תוכניות תעודה חיתוך בכמה אוניברסיטאות גם כן. לדוגמה, אוניברסיטת סן דייגו סטייט מציעה תואר B. ב שירותים פיננסיים עם תעודת תכנון פיננסי אישי. עם תואר עסקים ריכוז בתכנון פיננסי, שלאחר הלימודים בוגר כדי להשיג רישיון יועץ פיננסי עשוי להיות ממוזער. תואר זה מכסה היבטים רבים של תפקיד ייעוץ פיננסי כגון השקעות, מסים ותכנון הנדל"ן. (לקריאה בנושא, ראה: רוצה להיות מתכנן פיננסי לחץ כאן .)

כלכלה וחשבונאות

תואר בכלכלה, עם קורסים האוצר גם מציע בסיס עבור היועץ הפיננסי. הכלכלה מעבירה מושגים מאקרו עולמיים ורחבים, כמו גם נושאים מיקרו חשובים כגון המדיניות המוניטרית והפיסקלית.המתכנן עם הבנה של הכלכלה מצויד כדי לעזור ללקוחות שלהם לחצות את מחזורי השוק העסקי והפיננסי.

באופן כללי, כל עסק מרכזי הוא בסיס איתן לתכנון פיננסי או קריירה מייעצת. הדרישות הבסיסיות של העסק הגדולות; חשבונאות, כלכלה, שיווק, פיננסים וניהול מהווים את הבסיס למעבר מוצלח לתחום התכנון הפיננסי. אתה תמצא כי יועצים פיננסיים רבים מחזיקים רו"ח או ייעוד מקצועי אחר. (לקריאה הקשורה, ראה: רו"ח, CFA או CFP - בחר את הקיצור שלך בזהירות .)

למרות שהתואר העסקי עדיף על היועץ הפיננסי, אדם המחליט להיכנס לתחום התכנון הפיננסי לאחר מכללה או מאוחר הלימודים בקולג שלהם עשוי להמשיך בהצלחה ללא תואר עסקים. זה אחד היתרונות של קריירה ייעוץ פיננסי, אין חובה מכללה גדולה כדי להיכנס למקצוע.

ביחס ללקוח

תואר במדעי הרוח, התקשורת או הפסיכולוגיה מציע תקשורת חשובה ומיומנויות אנליטיות. למרות שהשקעה בהשקעות ובעסקים מושתתת על חשיבות, חלק גדול ממשימתו של היועץ הפיננסי הוא התמודדות עם אנשים ורגשותיהם סביב הכסף. טכנאי פחות טכנית לסייע ליועץ לתקשר ולהתייחס היטב אל הלקוח.

תלמיד הפסיכולוגיה לומד על רגשות, פחדים, חרדות ואיך המוח עובד. ברור, כסף ונושאים פיננסיים יכול להיות בעיות רגשיות מאוד. אימון זה מסייע ליועץ הפיננסי ביחסי הלקוחות שלהם.

תקשורת מגמות גם ליהנות מיכולות אנליטיות ויכולת לעשות נושאים מורכבים פשוטים. כאשר מושלמים המושגים האוצר והשקעה, המתכנן עם תואר התקשורת יכול להיות יועץ פיננסי מוצלח.

האמנות הליברלית מלמדת חשיבה הגיונית ומיומנויות אנליטיות. כאשר משלבים ומציעים תוכנית פיננסית, היועץ בעל מיומנויות חשיבה ביקורתיות מצוינות יהיה מוכן היטב לחנך ולהסביר את האפשרויות השונות. (לקריאה הקשורה, ראה: מבוא לארגונים לתכנון פיננסי .)

השורה התחתונה

אין חובה למכללה עבור קריירה כיועץ פיננסי. עם זאת, ישנם יתרונות וחסרונות עם כל סוג של המכללה הגדולות יועצים מצליחים באים ממגוון של רקעים. מאז יש מחקר נוסף הסמכה הנדרשת כדי לקבל רישיון ולהתחיל לתרגל כיועץ פיננסי, המועמד המסור יכול להיות קריירה מוצלחת כיועץ פיננסי עם כל המכללה הגדולות. (לקריאה בנושא, ראה: מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים .)