האם המשקיעים נאמנים יותר ליועצים הפיננסיים שלהם או לשירותים פיננסיים? מחקר שנערך לאחרונה על ידי קבוצת Spectrem מצא כי נאמנות בקרב המשקיעים אמידים היועצים הפיננסיים שלהם ומוסדות פיננסיים מדורגת במקום השני רק רופאים ורופאי שיניים.

למרבה הצער, נאמנות זו לא נראית מתורגמת להפניות של לקוחות.

הדו"ח, נאמנות לקוחות בקרב משקיעים עשירים, מבוסס על מחקר שנערך עם יותר מ 3, 000 משקיעים אמידים עם שווי נקי ביתי נע בין $ 100, $ 25 מיליון דולר. (לקריאה בנושא, ראה: מה עשירים רוצים את רוב היועצים הפיננסיים שלהם. )

-> ->

יועץ מול משרד

בדיוק מחצית מהמשקיעים אומרים שהם יישארו עם המשרד אם היועץ שלהם יעזוב, בעוד שהחצי השני אמר שהם יעברו כי הקשר הזה חשוב להם יותר מאשר המשרד שעבורו פועל היועץ.

המחקר מצא שינויים קלים בהתבסס על רמת המשקיעים של עושר. בעוד שמיליונרים (אלה עם שווי נקי בין 1 מיליון דולר ל -5 מיליון דולר) ומשקיעים עתירי הון (עם שווי נקי בין 5 מיליון ל -25 מיליון דולר) מפוצלים באופן שווה, משקיעים אמידים (עם שווי נקי בין 100 $ , 000 ו 1 מיליון דולר) להישען מעט כלפי העדפה להישאר עם המשרד.

המחקר מצביע על כך, כי ייתכן שפעולת ההמונים, שהיא מגמה כלפי המשקיעים הצעירים, עשויה להיות בעלת אותה כמות של זמן המושקעת ביחסים עם היועץ. זה עושה את הבחירה להישאר עם המשרד יותר אטרקטיבי. שני שלישים מהמשקיעים המעדיפים להישאר עם המשרד עושים זאת משום שהבטיחות והשם של החברה חשובים יותר מהיחסים עם היועץ.

"זהו נושא משמעותי כי היועצים עושים שינוי מעת לעת בחברות, והמשקיעים נדרשים לבחור אם להישאר עם המשרד או לעבור עם היועץ", אמר Spectram נשיא ג'ורג ' ה. וולפר ג'וניור בהצהרה: "גם כאשר היחסים האישיים חזקים, הבחירה יכולה להיות קשה, יש גורמים רבים שקובעים בהחלטה זו, ומשמעות הסיפוק של המשקיע עלולה להיות מושפעת". קריאה < עם זאת, בתשובה לשאלה כמה פעמים הם מפנים אחרים למוסד הפיננסי שלהם, רק 9% אמרו לעתים קרובות מאוד, בסך הכל, רק 30% מפנים אחרים למוסד הפיננסי שלהם.

המחקר מצא גם כי משקיעים אמידים מציבים את הערך הגבוה ביותר על איכות השירות של היועץ בהערכת יחסיהם ספינה.הם מדורגים זה גבוה יותר מאשר מחיר וחשבון תכונות. מספר אחד הסיבה ללקוחות להחליף ספקים פיננסיים נובע מחוסר פרואקטיביות, אשר קשורה ישירות לאיכות השירות שהם מקבלים.

כמו עושרם גדל, נאמנות המשקיעים היועץ הפיננסי שלהם עולה. למשקיעים בעלי הון גבוה במיוחד יש את רמת הנאמנות הגבוהה ביותר. Spectrem מציין כי זה קרוב לוודאי כי היועצים הפיננסיים לבלות יותר זמן עם לקוחות אמידים, בשל הצורך במספר גדל והולך של שירותים משקיעים עשירים דורשים. (לקריאה בנושא, ראה: מדריך של יועץ ללקוחות המילניום. "המשקיעים אומרים לנו איכות השירות היא הבסיס של נאמנות הלקוחות", אמר וולפר "ונאמנות המבוססת על בניית חזקה מערכת היחסים היא המפתח לשכנע לקוחות לבצע הפניות, שהן דרך חשובה ליצירת עסקים חדשים ".

באופן לא מפתיע, המשקיעים אמידים הרואים עצמם תלויים מאוד ביועצים שלהם הם הרבה יותר נאמנים לאותו אדם מאשר למותג. משקיעים בעלי כוונות עצמאיות, המשתמשים ביועצים רק לאירועים משמעותיים בחיים, נוטים יותר להיות נאמנים למותג, מצא Spectrem.

השורה התחתונה

המשקיעים אמידים הם בדרך כלל מפוצלים באופן שווה כשזה מגיע להיות נאמן היועץ שלהם מול השירותים הפיננסיים המשרד שבו הוא עובד. יועצים המעוניינים להשפיע על נאמנותם לטובתם צריכים להתמקד באיכות השירותים שלהם ובניית קשרים חזקים עם לקוחותיהם. (לקריאה הקשורה, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל. )