להיות יועץ פיננסי זה לא קל, ולהתחיל בעסק הזה יכול להיות קשה מאוד. הקור קורא, הפניות, לילות ארוכים בילה עושה מחקר דפיקות המדרכה הם הנורמה עבור המתחרים החדשים לשטח.

אבל ההזדמנויות עבור יועצים פיננסיים צעירים מעולם לא היה טוב יותר. T. Rowe מחיר פרסמה מחקר המראה כי כמעט 70 מיליון בייבי בומרס הם מראש פרישה עכשיו, ורובם זקוקים נואשות של ייעוץ פיננסי. בוגרי המכללה שיש להם את החרא כדי להיכנס לעסק הזה יכול לגלף עתיד משתלם עבור עצמם כל עוד הם מוכנים לעשות מה שנדרש כדי להתחיל מאפס.

קרא על זה למה זה זמן נהדר להשיק חברת ייעוץ צעיר. (לקבלת מידע נוסף, ראה: רוצה יותר הפניות? מקד את 4 סוגי הלקוחות.

הצורך של יועצים

בעוד הזדמנויות חינוכיות יש mushroomed הפופולריות, חבילות אימון עבור ברוקרים ומתכננים חדשים יש הופחת באופן דרסטי על ידי חברות רבות. ו מתוך כ 300, 000 יועצים פיננסיים בארה"ב, רק 5% הם מתחת לגיל 30. אבל העיתונות השלילית על התעשייה הפיננסית בשילוב עם גלי פיטורים כי יש דליל שורות של עובדים בו עשו זה בתעשייה unpalatable עבור רבים בתיכון וסטודנטים.

אחת הסיבות מדוע צעירים נוספים אינם מצטרפים לתעשייה עשוי פשוט להיות בשל חוסר מודעות. רבים בתיכון וסטודנטים יודעים מעט או כלום על קיומו של stockbrokers או מתכננים פיננסיים, שלא לדבר על מה שהם עושים או אתגרים ותגמולים שמגיעים עם העסק. הם יכולים גם להיות כבוי על ידי כמות של וסיקור קר כי הוא מעורב בתחילת, או על ידי רמת ביורוקרטיה המחקר הנדרש.

שיעור ההתשה של ברוקרים צעירים גם היה גבוה מאוד. מחקר Cerulli ו Associates עולה כי כמעט 30, 000 יועצים המתמחה שהתחילו את הקריירות שלהם בתעשייה בתוך חמש השנים האחרונות שטף את העסק המייעץ בשנת 2015. חלקם ייקח עמדות שאינן מייעצים בענף בעוד אחרים יעזבו בתעשייה כולה להמשיך אחר vocations. משמעות הדבר היא כי מתווכים רבים יותר מתכננים עוזבים את התעשייה מאשר להצטרף אליו, וזה לא מבשר טובות לעתיד המקצוע. (לקריאה בנושא, ראה: קריירה פיננסית: יועצים פיננסיים> מגמות מאתגרות יועצים פיננסיים.

משאבים עולה

כך, הביקוש לברוקרים ומתכננים מעולם לא היה גבוה יותר. פיליפ פלבייב, יועץ של Fusion Advisor Network אמר, "לטווח ארוך, זה בהחלט יהרוג אותנו. כאשר גל זה של יועצים מעל גיל 50 מנסה לפרוש, איך נוכל לספוג את הלקוחות שהם משאירים מאחור?"

קרייג פייפר, מייסד ויו"ר היועצים קדימה - אשר תואם לסטודנטים לתואר ראשון עם יועצים פיננסיים - אמר כי התעשייה הפיננסית כולה צריכה לשפר את יכולתה לשלב למידה אקדמית עם ניסיון בחיים האמיתיים. הוא אמר: "בתעשייה קולקטיבית וכל משתתף בתעשייה יש אחריות ליצור מודל המשולב מושך מועמדים איכותיים וממקמת אותם להצלחה, וזה מגיע צופה ההצלחה. "

לשם כך, יצר מריל לינץ 'תוכנית בשנת 2014 הידועה בשם Team Financial Advisor, שבה חברי הצוות נדרשים לעבוד בתפקיד מסוים בנוגע לתכנון פיננסי ל -31 חודשים, כגון פיתוח עסקי או תוכניות פרישה. שיעור השימור הנוכחי של התוכנית מרחף בטווח של 35% עד 40%.

סטודנטים המעוניינים להיכנס לעסקי הייעוץ הפיננסי עכשיו יש אפשרויות מצוינות רבות לבחירה כשמדובר הכנה אקדמית. יותר מ -100 בתי ספר כגון קנזס סטייט, וירג 'יניה טק ו טקסס טק מציעים כעת לתואר ראשון ותואר שני במגמות לתכנון פיננסי, שבו התלמידים ילמדו את היסודות של השקעות, ביטוח, פרישה ותכנון הנדל"ן. רוב בוגרי יהיה מוכן לשבת לבחינה CFP מועצת המנהלים פעם הם בוגר.

בעוד המכשולים המפורטים לעיל יכול להיות מכשול משמעותי עבור יועצים פוטנציאליים רבים, הם לא צריכים להרתיע צעירים להיכנס לעסק. יהיו פרסים נפלאים עבור יועצים פיננסיים שמסוגלים להצליח, וברוקרים ותיקים רבים כבר מתחילים לחפש יורשים לשיטות שלהם.

השורה התחתונה

יש יותר הזדמנויות לצעירים כיום בעסקי הייעוץ הפיננסי מאשר בכל תקופה קודמת בהיסטוריה. יש כבר מחסור של יועצים שעובדים עם לקוחות בייבי בומר, וזה מחסור סביר להניח הולך להחמיר בעתיד הקרוב. יועצים צעירים יכולים לקבל יתרון על ידי הצטרפות לתוכניות כגון NexGen של האגודה לתכנון פיננסי או תוכנית Genesis המוצעים על ידי האיגוד הלאומי של יועצים פיננסיים אישיים. מי יכול להתגבר על המכשולים הראשוניים ולהשיג דריסת רגל בעסק יכול לקצור חיים שלמים של תגמולים. (לקריאה בנושא, ראה: האם קריירה בתכנון פיננסי בעתיד שלך? )