אם אתה מעוניין לשכור יועץ פיננסי, אתה עלול להיתקל מישהו שיש לו את ראשי התיבות CFP ליד השם שלהם. CFP מייצג תוכנית פיננסית מוסמך ומעיד כי מישהו עבר את הבחינה CFP, ובכך לעמוד בדרישות של לוח CFP.

עם יותר מ -100 אישורים לרשות אנשי מקצוע פיננסיים, CFP ייעוד בולטת. אחת הדרישות הבולטות ביותר של ה- CFP היא הצד הנאמן - או האמינות. מנדט זה כל CFP יש לשים את הצרכים של הלקוחות שלהם לפני שלו / שלה.

-> ->

רוב אנשי מקצוע פיננסיים אינם נדרשים לעשות את זה, מה שהופך את CFP ואת מועצת המנהלים שלה ישות חשובה וייחודית בהגנה על האינטרסים הצרכן. (לקבלת מידע נוסף, ראה: לוח CFP: מה זה ואיך זה עובד. )

מהו מועצת CFP?

לוח CFP הוא אחראי על הבחנה מי יכול להיות מוסמך להיות מתכנן פיננסי. למועצת המנהלים יש את הזכות להסיר את ייעוד ה- CFP מכל מי שהשיג אותו. (למידע נוסף, ראה: אישורי היועץ הפיננסי העליון 3 .)

"לאחר שתעבור את הבחינה CFP, לוח CFP ממשיכה לפקח על יועצים", אמרה מליסה Sotudeh, CFP ו יועץ Wealth ב הלפרן פיננסי. "למרות שזה לא גוף רגולטורית ואינו יכול להטיל קנסות או עונשים משפטיים, יועצים המפרים את קוד האתיקה של מועצת המנהלים של ה- CFP יבטלו את ייעוד ה- CFP שלהם ויועטו מחוץ לארגון. "

כאשר יש לך מקצוע כי הוא אחראי על ניהול של מיליוני דולרים בשווי של השקעות, אתה צריך להיות אחראי רשות לוודא שאנשים לא התעללות כוחם. ה- CFP, וכתוצאה מכך, מגן על הצרכן מפני יועצים פיננסיים טורפים מחפש להרוויח כסף מהיר. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מרק אלפבית של הסמכות פיננסיות .)

היסטוריה של מועצת המנהלים

לוח CFP כרגע יש 14 חברים, אנשי מקצוע פיננסיים מכל רחבי הארץ. CFP הוא מקצוע חדש יחסית; מועצת המנהלים הראשונה יצרה את הרעיון של CFP בשנות ה -1970 למרות התכנון הפיננסי היה סביב מאז סוף מלחמת העולם השנייה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

פיננסי מתכנן לעומת stockbroker: ייעוץ קריירה. ) הלוח היה הראשון התחיל בשנת 1985 כדי לאשר מתכננים חדשים ולוודא כי יהיה הוגן, ארגון נפרד פיקוח על המקצוע.

חשיבותה של CFP ייעוד

בניגוד כמה תעודות שאינן שוות הרבה יותר מאשר הנייר הם מודפסים על, ייעוד CFP הוא אחד התעודות הפיננסיות היוקרתי ביותר בסביבה.

"CFP ייעוד המוצעים על ידי מועצת המנהלים של CFP הוא אחד כי הוא משמעותי כי זה דורש כל כך הרבה עבודה ראשונית", אמר Sotudeh."זה לוקח בדרך כלל מתשעה חודשים עד שנתיים של מחקר".

כמה דרישות של CFP כוללים בעל תואר ראשון ולקחת קורסים על 100 נושאים שונים כי הבחינה CFP מכסה.הבחינה לוקח 10 שעות כדי להשלים ויש לו כמעט 300 שאלות, שיעור המעבר הוא כ -50% (לקבלת מידע נוסף, ראה:

למה יועצים פיננסיים צריכים להרוויח את סימן CFP .) הבחינה מוצעת רק שלוש פעמים בשנה, וזה חשוב עבור הראשונים- כדי לקבל את זה נכון - סטטיסטית, שיעור המעבר ממשיך לרדת עבור נוטלים חוזרים.אתה גם נדרש לעבוד בתעשייה הפיננסית לפני שאתה זכאי לקבל את הרישיון CFP.ישנם אתיים אחרים דרישות אתה חייב לקיים את אלה שכבר מחזיקים את האישור חייב לעבור דרישות חינוך מתמשך.

השורה התחתונה

בין אם אתה מסתכל על מנת לקבל רישיון CFP שלך או הם רק בשוק עבור מתכנן פיננסי, לא לקמץ על CFP ייעוד.שלושת המכתבים מראים כי someo ne מוסמך בתכנון פיננסי השקעות, וכי הם מספקים תועלת נאמנות כנה ללקוחות שלהם. לא כל מי שקורא לעצמו יועץ פיננסי יכול להגיד את זה. אתה יכול גם לוודא לשכור CFP בתשלום בלבד, אשר לא ישולם על בסיס כמה עסקאות אתה עושה. (לפרטים נוספים, ראה:

CFP, CLU או ChFC: מהו הטוב ביותר? )