אייבי קרנות כבר על רשימת Barron של קרנות נאמנות קרנות הטוב ביותר במשך שבע שנים. הפרס מתבסס על ביצועי הקרן של הקרן על פני חמש וחמש שנים. למשפחת אייבי קרנות של 33 קרנות יש ארבע קרנות המתאימות באופן מושלם למגוון החיסכון הפנסיוני. כל התשואות מבוססות על שווי הנכסים נטו של הקרן (NAV) של מניות מסוג A. מניות Class A בדרך כלל לשאת עומס מול. משקיעים מנוסים יכולים לקבל את זה תשלום המכירות ויתר על ידי רכישת מניות באמצעות ברוקרים הנחה כגון צ 'ארלס שוואב ו פידליטי השקעות.

-> ->

קרן אייבי מוגבלת לטווח קצר (WLTAX)

איכות גבוהה איגרות חוב קבוע הכנסה תיק היא בסיס שמרני טוב עבור גיוון של פרישה חיסכון. שיעורי הריבית נמוכים מבחינה היסטורית, אך הפדרל ריזרב מתחיל תוכנית של עלייה איטית אך יציבה. מטרת קרן אייווי מוגבלת לזמן קצר היא לשמר את שווי ההון תוך מתן הכנסות שוטפות. מנהלי הקרן שומרים על מועד הפירעון של החזקות הקרן בין שנתיים לחמש שנים. תאריך הפדיון הממוצע הנוכחי הוא 2.88 שנים.

- קרן המטבע לזמן קצר משקיעה כמעט לחלוטין בניירות ערך של ממשלת ארה"ב ובאיגרות חוב קונצרניות בעלות השקעה, אם כי היא עשויה להשקיע חלק מנכסים במניות מועדפות, שטרות להמרה וניירות ערך לא מדורגים. בקרן תשואה שוטפת של 1.47%. כאשר ניירות הערך מבשילים, מנהלי הקרנות מושקעים בניירות ערך חדשים בעלי תשואות גבוהות יותר. זה גם גורם לתשואה עולה למשקיעים. הקרן אינה השקעה נוצצת, אבל בעלי המניות שומרים על ערך ההשקעות שלהם תוך קבלת תשואה שצריכה לעמוד בקצב האינפלציה.

אייבי איזון קרן (IBNAX)

קרן אייבי איזון הוא קרן ארבעה כוכבים, דורג Morningstar המשלבת את היתרונות של קרן הכנסה קבועה עם היתרונות של משלם דיבידנדים קרן מניות. משקיעים שמחפשים פשטות יכולים פשוט להשקיע בקרן מאוזנת. השקעה בכל שלוש קרנות יוצר תיק עם מגוון גבוה יותר תשואות גבוהות יותר. הקרן מבקשת לשמור על יחס של 65% ממניות ל -35% ניירות ערך קבועים. ההשקעות מבוצעות בעיקר במניות רגילות גדולות ואיגרות חוב מסוג השקעה.

פילוסופיה ההשקעות של הקרן נועד לספק תשואות עקביות והגנה מפני downturns בשוק. תשואתו השנתית על פני שלוש שנים היא כ -61%, ואילו תשואתו על פני חמש שנים היא כ -55% והחזרתו על פני 10 שנים היא 7%, תוך מתן תשואה ארוכת טווח ארוכת טווח שכיסתה תקופה של זמן מהומה משמעותית בשוק.

קרן אייבי קפיטל צמיחה גדולה (WLGAX)

קרן אייבי גדול שווי צמיחה משמרת דגש תיק מניירות ערך מניבים למניות עם פוטנציאל צמיחה טוב.הקרן מבקשת להשקיע בחברות בעלות שווי שוק של יותר מ -10 מיליארד דולר, שיש להן סיכויי צמיחה גבוהים יותר מהכנסות השוק הכללי.

The Cap גדול צמיחה קרן מגדילה גיוון תוך גם לספק את הפוטנציאל לצמיחה הנכס גדול יותר במסגרת תוכנית פרישה כגון IRA rollover או רוט IRA חשבון. לקרן תשואה כוללת שנתית של 17% מעל שלוש שנים ו -12%.

אייבי דיווידנד הזדמנויות קרן (IVDAX)

מלבד בטיחות הון והכנסה, תיק גיוון טוב צריך מרכיב הצמיחה. קרן אייבי דיווידנד הזדמנויות שמרנית מספק מרכיב זה הצמיחה תוך הוספת כמה הכנסות. הקרן מתמקדת בתשואה כוללת על ידי השקעה במניות רגילות של דיבידנדים.

קרן השקעות דיבידנד משקיעה בעיקר בחברות גדולות עם יציבות פיננסית וסיכויים להאצת תשלומי דיבידנד בעתיד. היא עשויה גם להשקיע חלק מנכסים נטו בניירות ערך בינלאומיים כדי לנצל את התנאים הכלכליים המשתנים. תשואת הקרן 0%. קרן זו מציעה שילוב של הכנסה וצמיחה בתיק פרישה.