יועצים פיננסיים רבים רואים את שולי הרווח שלהם מתכווצים בהתמדה בעקבות תחרות מחירים מוגברת מצד יועצי רובו ועלויות ציות גבוהות, אשר החריפו על ידי חוק הנאמנות החדש שניתן על ידי המחלקה של העבודה מוקדם יותר השנה. סחיטת השוליים הזו מורגשת בכל רמות הענף, ממתרגלי סולו ועד מנהלי קרנות פנסיה וקרנות נאמנות, וכל הסימנים מצביעים על מגמה זו הנמשכת בעתיד הנראה לעין.

-> ->

הנה שלושה גורמים קריטיים שיכולים לסייע ליועצים לשמור על הרווחים שלהם לגדול העסק שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה 'BICE-LITE' אמצעי יועצים. )

צרכן הביקוש

הצרכנים הפיננסיים של היום דורשים טכנולוגיה חדשנית המאפשרת להם לגשת הכסף שלהם לפקח תיקים בכל עת מהמחשבים שלהם, טלפונים חכמים וטאבלטים. היועצים כיום צריכים לשמור על נוכחות דיגיטלית חזקה כדי להקדים את התחרות; הם גם צריכים להעסיק מדיה חברתית לטובתם. Online endorsements על אתרים כגון LinkedIn עשוי לשאת משקל רב יותר היום מאשר צורות אחרות של וסיקור, ויועצים אשר מסוגלים להרוויח את המלצות הלקוח יכול לשמור על עצמם במושב הנהג במאמציהם כדי ליצור עסקים חדשים.

- לקוחות אשר מסופקים עם מוצרים ושירותים באמת חשוב להם יהיה פחות סביר להתלונן על עמלות או ביצועי השקעה גרועה, אבל היועצים צריכים להיות מוכנים להצדיק את העמלות שהם גובים ל לקוחותיהם אינם רלוונטיים לביצועי ההשקעה. משיכת לקוחות Millennial עשוי להיות קשה במיוחד, כמו הדור הזה גדל במהלך subprime משכנתא meltdown ואת המיתון הגדול. רבים מהם ספקנים של מתכננים פיננסיים ולצפות שקיפות מוחלטת מהם לפני שהם ישקיעו. היועצים יכולים להילחם בנטייה זו בשילוב של הכלים הדיגיטליים העדכניים ביותר לבין אמפתיה וחשיבה אנושית.

עמידה בדרישות

מחלקת העבודה של נאמנות חדשה יש השפעה עצומה על תכנון התכנון פרישה, ויועצים פיננסיים רבים נאלצים לבנות מחדש את המודל העסקי שלהם פוני את הכסף נוסף כדי להבטיח שהם יישארו תואמים. אבל יועצים יכולים גם להשתמש בשינוי זה הזדמנות הזדמנות לקוחות חדשים שעשויים לעזוב יועצים אשר בעבר רק נפגשו תקן ההתאמה עבור העסקאות שלהם. חברות רבות יכול להישאר קדימה על ידי מחדש את עצמם כדי לאמץ את תקן אמונים ולספק ללקוחות שירותי מעולה ושקיפות. חברות שלא מצליחות לעשות את זה עלול למצוא את עצמם נופלים מאחור במירוץ עבור לקוחות חדשים. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד יועצים אנושיים יכולים להתחרות עם רובו, יועצים. ) תחרות

הופעתו של היועצים רובו הוא אחד ההתפתחויות הגדולות ביותר בענף הפיננסי בשנים האחרונות. פלטפורמות אוטומטיות אלה יכולות לספק ניהול השקעות בסיסי לצרכנים בכל חלק של העלות של רוב היועצים האנושיים. אבל יש להם כמה מגבלות, ויועצים רבים בוחרים להעסיק את התוכניות שלהם על מנת לשפר את קנה המידה שלהם ואת העסק להקדיש יותר זמן להתמודד עם אלמנט האדם של העסק שלהם. הם גם משתמשים בהם לביצוע עסקאות מיוחדות יותר, כגון עבודה עם אופציות או הסכמי קניה. יועצים רבים גם הוספת שירותים נוספים כגון תוכנית פיננסית חינם עבור הלקוחות שלהם על מנת להוסיף ערך להצדיק את שכרם.

השורה התחתונה

למרות התחרות הגוברת ושולי הרווח המתכווצים, יש היום הזדמנויות עצומות ליועצים פיננסיים שמוכנים להסתגל לפרדיגמה החדשה כדי להרחיב את עסקיהם ולשמור על השורה התחתונה. יועצים אשר לאמץ מדיה חברתית וטכנולוגיה דיגיטלית וליצור מותג מובהק המגלם הפילוסופיה שלהם יכולים לשגשג בשוק של היום. מי יכול לקצץ בעלויות על ידי ביטול שירותים כפולים כי הם עשויים להיות משלם עבור יכול גם להגדיל את הרווחים שלהם. (לקריאה בנושא, ראה:

רובו-ספקים קוראים לתקנות SEC מעודכנות. )