תעודות סל (ETF) הן חידוש המשלב את התכונות הטובות ביותר של קרנות נאמנות במדד עם גמישות המסחר של ניירות ערך בודדים. תעודות סל מציעות פיזור, יחסי הוצאות נמוכות ויעילות מס בהשקעה גמישה הניתנת להתאמה בהתאם למטרות רבות. עם זאת, כדי לקצור את היתרונות האמיתיים של השקעה בתעודות סל, אתה צריך להשתמש בהם אסטרטגית.

1. אינדקס השקעות בתעודות סל

מנקודת מבט אסטרטגית, השימוש הראשון והברור ביותר בתעודות סל הוא כלי להשקעה במדדי שוק רחבים. בצד ההוגן, יש תעודות סל המשקפות את S & P 500, מדד הנאסד"ק 100, מדד הדאו ג'ונס (DJIA) כמעט בכל מדד שוק מרכזי. בחזית הקבועה יש תעודות סל העוקבות אחר מדדי אג "ח ארוכי טווח וארוכי טווח הכוללים את אוצר" ליהמן 1-3, "אוצר" ליהמן 20 "ומדד אג" ח להמן.

-> ->

באמצעות תעודות סל כדי לכסות את מגזרי השוק העיקריים, אתה יכול בקלות ובמהירות להרכיב תיק נמוך, מגוון רחב המדד. עם רק שניים או שלושה תעודות סל, אתה יכול ליצור תיק המכסה כמעט את כל שוק המניות ואת חלק גדול של שוק הכנסה קבועה. לאחר עסקאות הושלמו, אתה יכול פשוט לדבוק לקנות- and-hold אסטרטגיה, כפי שהיית עושה עם כל מוצר אחר המדד, ואת תיק ההשקעות ינוע יחד עם benchmark שלה.

2. ניהול תיק ארוך טווח עם תעודות סל

באופן דומה, ניתן ליצור תיק רחב ומגוון, אך לבחור אסטרטגיית ניהול פעילה במקום פשוט לקנות ולהחזיק כדי לעקוב אחר המדדים העיקריים (שהיא ניהול פאסיבי). בעוד תעודות הסל עצמן הן קרנות אינדקס (כלומר, אין ניהול פעיל מצד מנהל הכספים המפקח על התיק), זה לא מונע מהמשקיעים לנהל את אחזקותיהם באופן פעיל. לדוגמה, נניח שאתה מאמין כי אג"ח לטווח קצר נקבעים לעלייה מטאורית; אתה יכול למכור את המיקום שלך (ים) בשוק האג"ח הרחב במקום לקנות ETF המתמחה בנושאים לטווח קצר - אתה יכול גם לעשות את אותו הדבר עבור הציפיות שלך עבור מניות.

כמובן, המדדים העיקריים בשוק מייצגים רק חלק מהזדמנויות ההשקעה הרבות שמספקת תעודות הסל. אם תיק הליבה שלך כבר קיים, תוכל להגדיל את אחזקות הליבה שלך עם תעודות סל מיוחדות יותר, המספקות כניסה למגוון רחב של הזדמנויות קטנות, מגזר, סחורות, בינלאומיות, מתעוררות בשוק ועוד. ישנם תעודות סל אשר עוקבות אחר מדדים כמעט בכל תחום, כולל ביוטכנולוגיה, בריאות, REITs, זהב, יפן, ספרד ועוד.

על ידי הוספת מיקומים קטנים אלה נישה אחזקות הקצאת הנכסים שלך, אתה מוסיף תוספת אגרסיבית יותר לתיק שלך.שוב, אתה יכול לקנות והחזק כדי ליצור תיק ארוך טווח, אבל אתה יכול להשתמש יותר טכניקות מסחר פעיל מדי. לדוגמה, אם אתה חושב REITs הם מוכנים לקחת נפילה וזהב מוגדר לעלות, אתה יכול לסחור מחוץ למצב שלך REIT ו לתוך זהב עניין של רגעים בכל עת במהלך יום המסחר.

3. מסחר פעיל עם תעודות סל

אם ניהול פעיל של תיק ארוך טווח אינו מתובל מספיק לטעמך, תעודות סל עשויות להיות עדיין הטעם הנכון עבור הצבעים שלך. בעוד המשקיעים לטווח הארוך עשויים להימלט אסטרטגיות מסחר פעיל יום המסחר, ETFs הם הרכב המושלם אם אתה מחפש דרך להעביר לעתים קרובות לתוך ומחוץ של שוק שלם או נישה בשוק מסוים. מכיוון שמניות תעודות סל נסחרות תוך זמן קצר, כמו מניות או אג"ח, ניתן לרכוש אותן ולמכור אותן במהירות בתגובה לתנועות השוק, ובניגוד לקרנות נאמנות רבות, תעודות הסל אינן מטילות קנסות כאשר אתה מוכר אותן מבלי להחזיק אותן לתקופה קצובה.

אמנם נכון כי אתה חייב לשלם עמלה בכל פעם שאתה סחר תעודות סל, אם אתה מודע לעלות זו ואת הערך הדולרי של הסחר שלך הוא גבוה מספיק, זה נומינלי.

כמו כן, בגלל ETFs סחר תוך יומי, הם יכולים להיות קנה או נמכר קצר, המשמש אסטרטגיות גידור קנה על השוליים. אם אתה יכול לחשוב על אסטרטגיה שיכולה להיות מיושמת עם המניה או האג"ח, אסטרטגיה זו יכולה להיות מיושמת עם תעודות סל - אבל במקום למסחר את המניה או האג"ח שהונפקו על ידי חברה אחת, אתה המסחר בשוק כולו או פלח שוק.

4. גלישת השקעות עם תעודות סל

למשקיעים המעדיפים השקעות מבוססות שכר, בניגוד למסחר מבוסס עמלה, תעודות הסל הן גם חלק מתוכניות שונות. בעוד מוצרים גלישת ETF עדיין בחיתוליהם, זה הימור בטוח כי יותר באים בקרוב.

השורה התחתונה

בסך הכל, תעודות סל נוח, יעיל עלות, מס יעיל וגמיש. הם קל להבין וקל לשימוש, והם צוברים פופולריות בקצב כזה מהיר כי כמה מומחים צופים כי הם יהיו יום אחד לעלות על הפופולריות של קרנות נאמנות. אם ETFs לא מצאו מקום בתיק שלך עדיין, יש סיכוי טוב מאוד שהם יהיו בעתיד.