Bitcoin נוצר בעקבות המשבר הפיננסי העולמי 2008 לפעול מחוץ לממשלות, בנקים ומוסדות פיננסיים. מטבעות דיגיטליים ו וירטואליים אחרים, הנקראים גם cryptocurrencies, הופיעו מיד לאחר מכן. בגלל Bitcoin הוא כל כך חדש, תקנות הממשלה עדיין מינימלי. עם זאת, משתמשים יכולים לצפות פיקוח ממשלתי גדול בשנים הבאות.

בשנת 2009, מתכנת הולך על ידי שם בדוי סטושי נקמוטו הציג Bitcoin, חלקית בתגובה המשבר הפיננסי. נקמוטו רצתה מטבע שממשלות ובנקים לא יכלו לתמרן בקלות. Bitcoin מוגדר על ידי קוד ואין לו צורה פיזית או ערך מהותי. הוא מבוזר לחלוטין וניתן להחלפה בעילום שם ללא כל דמי שירות פיננסיים. תכונות אלה הפכו את Bitcoin לאטרקטיבית לפעילות פלילית ואתגר לרגולטורים, רשויות אכיפה ורשויות מס.

-> <>>

נוטה פשע מקוון

כי Bitcoin ניתן להשתמש בעילום שם, זה אטרקטיבי עבור עסקאות פיננסיות בלתי חוקיות כגון הלבנת הון וקניית סמים נרקוטיים באינטרנט. בשנת 2013, ה- FBI סגרה את Silk Road, שוק שחור מקוון הידוע בעיקר בסחר בסמים בלתי חוקיים ששימשו את Bitcoin כמטבע. הממשלה תפסה מיליוני דולרים של ביטקונים בתהליך. מאוחר יותר מכרז ה"מרשל" את חלק מהביטקונים שהוחרמו. במאמר שפורסם במגזין פורבס לשנת 2014, אז מנכ"ל קרן Bitcoin, ג'ון מטוניס, אמר כי המכירה הפומבית מוכיחה כי Bitcoin היא פטריוטית ויש לה "לגיטימציה מבוססת שוק". "

בתור מטבע ללא נוכחות פיזית המאוחסן באינטרנט, Bitcoin הוא גם אטרקטיבי האקרים וגנבים. כמה חברות אחסון וחילופי ביטקו סבלו מגניבות גדולות. בתחילת 2014, הר מבוסס יפן. Gox, ולאחר מכן את המט"ח הדיגיטלי הגדול ביותר בעולם, נאלץ להכריז על פשיטת רגל כאשר הוא גילה האקרים גנב 477,000,000 $ עבודה של Bitcoins. בחודש מארס 2014, חברת אחסון קנדית Bitcoin בשם Flexcoin איבדה כ -650 אלף דולר של Bitcoins.

->

Bitcoin מסגרת משפטית

מכיוון שהוא עדיין חדש, אין חוקים בינלאומיים המסדירים את Bitcoin. כל מדינה רואה Bitcoin אחרת תקנות מתפתחות כל הזמן. מאמר זה מתמקד בעמדתן של הרשויות הפיננסיות בארה"ב כפי שממשלות אחרות עשויות להיראות לארצות הברית לתקדים.

מחלקת האכיפה הפיננסית של משרד האוצר האמריקאי (FinCEN) פרסמה את ההנחיות הראשונות בנוגע למטבע הדיגיטלי במרס 2013 (מסמך) ולאחריה בינואר 2014 (מסמך). הנחיות אלו דנו במשתתפי Bitcoin, וסיווגו אותם כמשתמשים, מחליפים ומנהלי מערכת.FinCEN הגדירו עוד מחליפי מעבדים ותשלומים כמו משדרי כסף אשר מעשים נופלים תחת החוקים המסדירים שירותי שירותי כסף (MSB) בתוך חוק הסודיות הבנקאית (מסמך). לאחר כל עסק או הפרט נופל תחת ההגדרה של FinCEN של שירותי שירותי כסף, הישות חייבת לעמוד בדרישות ההרשמה לדבוק במגוון של הלבנת כספים, שמירת רשומות, ודיווח אחריות. BitPay היא אחת מהחברות הקשורות ל- Bitcoin שכבר נרשמו ב- FinCEN.

מספר בתי עסק וסוחרים (כמו Overstock (OSTK OSTKOverstock Com .40 55-8 98% Created with Highstock 4. 2. 6 ), דיש נטוורק (דיש > DISHDISH Network Corp. 82 + 5. 72% Created with Highstock 4. 2. 6 ), ו- Dell) קבלת Bitcoin עולה. סוחרים רבים הביעו עניין במוצרים נגזרים (ובשווקים נגזרים) שבאמצעותם ניתן היה להגן על חשיפתם לתנודות מחירי ביטקון. נגזרים הם דרך פופולרית לגידור סיכונים באמצעות מוצרים כגון חוזים עתידיים, עסקאות עתידיות, אופציות, החלפות. פלטפורמות מסחר רשומות רבות מוכנות לרשום מוצרים נגזרים של Bitcoin. TRA Exchange, רשום SEF (מתקן ביצוע swap) עם U. ס סחורות חוזים עתידיים המסחר (CFTC) כבר יש מוצר CFTC מוסדר שנקרא USD / XBT Swap. המוצר מגן על הערך של Bitcoin על ידי נעילת מחיר דולר. ועדת המסחר בחוזים עתידיים על סחורות בארה"ב קיימה את ישיבת הוועדה המייעצת לשווקים הגלובליים בחודש אוקטובר, שם דנה בהיבטים שונים של Bitcoin (אם כי לא פורסמה הודעה רשמית לאחר מכן). בנאום בדצמבר 2014, יו"ר CFTC, טימותי מסאד, אמר כי כמה היבטים של מטבעות וירטואליים ייפלו תחת סמכות השיפוט של הסוכנות.

ניו יורק הובילה את ההובלה בין מדינות U. S. כדי להציע תקנות Bitcoin. בחודש יולי 2014, מחלקת ניו יורק של שירותים פיננסיים הוציא הצעת מסגרת משפטית (מסמך) בשם BitLicense עבור חברות העוסקות במטבע וירטואלי במדינה. ההצעה מחייבת התאמות מסוימות למניעת הלבנת הון, הגנת הצרכן, דרישות הון ואבטחת סייבר. הנה התגובה של קרן Bitcoin על ההצעה בניו יורק.

בחודש מאי 2014, הרשות לניירות ערך (SEC) פרסמה התראה המשקיעים על Bitcoin והשקעות אחרות במטבע וירטואלי (מסמך). ה- SEC התכוון לגרום למשקיעים להיות מודעים לסיכונים הפוטנציאליים הכרוכים בביטקין ובהשקעות אחרות הקשורות למטבע וירטואלי (ראה:

סיכוני הקנייה Bitcoin ). אין החלטה ברורה או תקנה על ידי ה- SEC על Bitcoin. הרשות הפיננסית לתעשייה הפיננסית (FINRA) הנפיקה גם התראה דומה למשקיעים, תוך הדגשת סיכונים והונאות אפשריות (מסמך). למטרות מסים, שירות מס ההכנסה (IRS) מתייחס אל Bitcoin כאל נכס ולא למטבע. העסקאות יכללו שכר שהתקבל במטבע וירטואלי, תשלומים עצמאיים במטבע וירטואלי, וכל רווח או הפסד הנובעים ממכירת או החלפת Bitcoins (מסמך).(ראה: Bitcoin חוקים עם עסקים רבים בולטים עכשיו לקבל Bitcoin, יש ציפייה גוברת כי הרגולטורים לספק אבטחה עבור שימוש ואחסון Bitcoin ובהירות על חוקי Bitcoin. סוכנויות לאומיות ובינלאומיות יכולות להיות מעורבות בטכניקות מעקב מתקדמות, הדרכה ושיטות זיהוי מקוונות. רשויות אכיפת החוק ימשיכו להתמקד בשימוש בביטקין בעסקאות לא חוקיות בתחום הסמים והלבנת הון. סוכנויות ממשלתיות עשויות להתמקד גם בארגונים המרת מטבע דיגיטליים (כגון הר גו). כאשר הקהילה Bitcoin מתרחב ומתבגר, את הצורך רישיונות המנדט הממשלתי, רישום רשומות, ודיווח חייב להגדיל. השורה התחתונה

עם חצי עשור קיומה ומיליארדים בהערכה, Bitcoin ושאר cryptocurrencies נמצאים כאן כדי להישאר. קהילת Bitcoin גדלה בגודל הלגיטימיות. לדוגמה, היו"ר לשעבר של ה- SEC נמצא במועצה המייעצת של שתי חברות הקשורות לביטקין (BitPay ו- Vaurum). תקנות חדשות מגיעות כדי למנוע שימוש פלילי, מאובטח מפני האקרים, להגן על סוחרים, המס המסדיר משתמשים. עד אז, משתמשי Bitcoin חייבים לציית לחוקי איסור הלבנת הון וסייבר.