תוכן עניינים:
קרנות נאמנות לתאריך היעד אינן מתאזנות בדרך כלל עד 20 עד 25 שנה לפחות לפני תאריך היעד, ולאחר מכן, בתקופת המעבר, הן מורידות בהדרגה את הקצאת הנכסים שלהן מדי שנה יותר ויותר לטובת אג"ח. כמו כן, במהלך תקופת המעבר, קרנות היעד עשויות לשנות לא רק את הקצאתן בין מניות ואגרות חוב, אלא גם את הקצאתן בין סוגי המניות והאג"ח השונים.
-> ->תאריך יעד קרנות
יעד קרנות תאריך מייצגים אפשרות מושך עבור משקיעים שרוצים תיקי מגוון רחב עבור פרישתם עם מנהלי הקרן עושה עבודה איזון עבורם. כאשר משקיע מתקרב למועד הפרישה הרצוי, הקרן ממזגת את הקצאת הנכסים לטובת השקעות שמרניות יותר, כגון ניירות ערך קבועים וקרנות כספיות. כמו קרן תאריך היעד rebalances, הוא משיג הקצאת נכסים מגוונת מתאים לגיל מסוים של משקיע. עם זאת, המשקיעים צריכים לזכור כי גיוון לאזן מחדש לא להגן עליהם מפני הפסדים, במיוחד אם העיתוי הוא לא נכון קרן מאזן מחדש במהלך השווקים יורדים.
תיק איזון מחדש
בשלבים המוקדמים של חיי המשקיע, קרן אופיינית למיקוד יעד מקצה כ -10% לניירות ערך קבועים ו -90% למניות, שכן המניות נוטות להיות יותר המתאימים למשקיעים בעלי אופקים ארוכים יותר, בעלי סיבולת גבוהה יותר לסיכון, ורוצים תשואה גבוהה יותר בהשוואה לאג"ח. הקצאת המניות מחולקת עוד יותר בין מניות מקומיות ובינלאומיות, כאשר המניות המקומיות נמצאות בחלק הארי של הקצאת המניות.
בין 20 ל -25 שנים לפני מועד הפרישה, קרן יעד מכוונת למעבר הדרגתי וחלק לפורטפוליו שמרני יותר על ידי איזון נכסיו לאג"ח. במועד היעד, למשקיע יש בדרך כלל 45% הקצאה לאג"ח ו -55% למניות. כמו כן, קרן תאריך יעד מקצה יותר כספים לאיגרות חוב באיכות גבוהה יותר עתודות לטווח קצר נוטים להיות מסוכנים פחות.
תאריך היעד של ואנגארד קרנות: מה שאתה צריך לדעת
תאריך היעד קרנות גדלו הפופולריות כהשקעה של בחירה בקרב 401 (K) משקיעים. הנה מבט מקרוב על הצעות של ואנגארד.
סקירה כללית של קרנות תאריך היעד של Fidelity (FFFVX, FFFEX)
לקבל סקירה כללית של קרנות חופש של פידליטי, עם הסבר על האסטרטגיה סיכום קצר של חופש 2005, 2030 ו 2060 קרנות.
באיזו תדירות מדווחים קרנות הנאמנות על אחזקותיהם?
למד כיצד קרנות נאמנות נדרשות על ידי רשות ניירות ערך לחשוף את אחזקותיהם בתיק על בסיס רבעוני.