מנהל הנכס Invesco בע"מ רכשה לאחרונה רובו-יועץ Jemstep. למרות ש- Jemstep הוא שחקן קטן יחסית בקרב יועצי רובו, בדומה לרכישת BlackProock Inc. של FutureAdvisor ב -2015, המוטיבציה מאחורי עסקה זו נראית כאינטרס של אינבסקו בטכנולוגיה של ג'מסטפ ולא בבסיס הלקוחות שלה. העניין של Invesco ב Jemstep הוא עם הפלטפורמה המוסדית שלהם מיועד יועצים פיננסיים. למעשה, Invesco החליטה לסגור את Jemstep ישיר של פלטפורמת הצרכן אבל יהיה סבא הנוכחי לקוחות.

-> ->

קנה לעומת בנייה

הרכישה של Invesco הוא עוד במחרוזת של חברות ניהול נכסים רכישת רובו יועצים. נראה כי אלה חברות ניהול הנכס יהיה פיננסי wherwalal לבנות robo-advisor שלהם אז למה הם לשים את כספם לתוך קונה חברות קיימות? סיבה אחת יכולה להיות שחברות רובו-יועצים אלה היו פעם סטארט-אפים ומביאות את התרבות למנהלי הנכסים הללו. בעוד הטכנולוגיה ואת הידע יכול להיות כפולות, רוח יזמית לא יכול להיות כל כך קל לשכפל. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה Blackrock של רובו, ייעוץ אמצעי .)

חברות ניהול נכסים רואות יועצי רובו כזרוע הפצה נוספת. BlackRock היה מאוד פתוח על העובדה כי האינטרס שלהם לרכוש FutureAdvisor בשנת 2015 היה על היכולת לרתום את הטכנולוגיה שלהם ולהביא פלטפורמה שלהם יועצים לעבוד עבור חברות אשר ייתכן שאין גישה לטכנולוגיה זו. בנק BBVA מצפן הודיעה לאחרונה על שותפות עם FutureAdvisor להביא פלטפורמת robo-advisor לבסיס הלקוחות שלה.

Hybrid Human-Robo גישה

רכישת Investco של Jemstep ואת ההתמקדות שלהם בחלק היועץ הפיננסי של המודל העסקי שלהם הוא דוגמה נוספת לפופולריות של היברידית אדם רובו היועץ גישה בין מנהלי הנכס חברות שירותים פיננסיים גדולים שהביאו שירות robo- יועץ על הנחל. ואנגארד יועץ אישי שירותים מוצלח מאוד עבור המשרד היה מעל $ 26 מיליארד דולר בנכסים בניהול נכון ל -30 בספטמבר 2015. המשרד גובה 30 נקודות בסיס ובתמורה הם מקבלים תוכנית פיננסית והשקעות והצעות הקצאת הנכסים מ יועץ פיננסי אנושי. תיקי הלקוחות מנוטרים ומאוזנים מחדש באמצעות טכנולוגיית robo-advisor, אך לקוחות ממשיכים לקבל גישה ליועצת האנושית שלהם. שירות זה הדהד היטב עם בייבי בומרס, לא קבוצה המשויכת בדרך כלל עם רובו יועצים. (לפרטים נוספים, ראה: מבט על רובו יועץ של ואנגארד .)

תיקי המודיעין המוסדיים של צ'רלס שוואב קורפ הושק על העקבים של ההשקה הרבה שלהם המפורסם של שוואב אינטליגנטי תיקי, robo שלהם - יועץ למשקיעים פרטיים.הגרסה המוסדית מציעה יועצים פיננסיים המעסיקים עם שוואב גישה לטכנולוגיה באמצעות פלטפורמה שנבנתה על ידי שוואב. לקוחות נכנסים ויש להם גישה לתיקים מותאמים אישית על ידי היועץ הפיננסי. זה מאפשר ליועצים פיננסיים ללכוד לקוחות המעוניינים בסוג זה של הסדר, כולל אלה שיש להם ככל הנראה רמות הנכסים נמוך אז היועץ הפיננסי עשוי לדרוש עבור הגישה שלהם שירות מלא.

שוואב מנצחת באמצעות הצעת שירות נוסף כדי לשמור על היועצים על הפלטפורמה שלהם וגם מכל הנכסים שנוספו תחת ניהול זה השירות עשוי להביא. סביר להניח, לפחות חלק מהקרנות הנסחרות (ETF) על פלטפורמות Intelligent Intelligent פלטפורמת על ידי היועץ הם תעודות סל שוואב. שוואב גובה את היועצים בתשלום אם הנכסים של החברה שלהם עם שוואב נמצאים תחת סף מסוים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Schwab של שירות רובו יועץ חדש המוסברים .)

Invesco רכישה

על פי מאמר של Wealth Management. com, "מה שהופך את הגישה של Invesco ייחודית היא להתמקד בפתרון robo-for-advisors, במקום מודל בעלות נמוכה המופנה לצרכנים. "הפלטפורמה של Jemstep היא ארכיטקטורה פתוחה ומאפשרת ליועצים פיננסיים מידה רבה של גמישות בהתאמת תיקי הלקוחות על סמך מוצרי השקעה שהם רואים לנכון. פיטר Intraligi, ראש ההפצה של Invesco עבור צפון אמריקה הצביע על פיסת Wealth Management כי "… Invesco לא ידרוש יועצים באמצעות Jemstep למכור את מוצרי ההשקעה שלהם. הוא אמר כי Invesco היה, כמובן, לכלול כמה תיקי המודל שלה על הרציף, אבל היועצים יהיו חופשיים להשתמש, להתעלם, לשנות ולהתאים תיקי כפי שהם רואים לנכון. "

גישה זו הגיוני כמו היועצים הפיננסיים מחפשים פתרונות עבור הלקוחות שלהם. Invesco הוא חייב לראות כמה צמיחה בשימוש במוצרים שלה ישירות, ואם פלטפורמת Jemstep מוכיח שימושי יועצים פיננסיים המשתמשים בו, הם יהיו שם ומסר שלהם מול היועצים האלה. יועצים פיננסיים יש הרבה אפשרויות מבחינת טכנולוגיית robo-advisor ופלטפורמות קשורות. שיגור Jemstep כמו פלטפורמת שבוי Invesco היה סביר backfired על Invesco. (למידע נוסף, ראה: מדריך לבחירת יועץ הרובו הטוב ביותר .)

-> ->

בעקבות עופרת של BlackRock?

בשנת 2015 מנהל הנכס הענק BlackRock רכשה robo יועץ FutureAdvisor. על פי הפייננשל טיימס, "בניגוד למתחרים שלה, BlackRock לא מתכוונת לבנות עסק ממוקד צרכנים. במקום זאת היא מתכננת להשתמש FutureAdvisor כדי לשתף פעולה עם בנקים, חברות ביטוח, ברוקרים, סוחרי ויועצים פיננסיים כדי לעזור להם למכור ייעוץ robo. רובו היועצים מקצים בעיקר את כספי הלקוחות לקרנות סל או קרנות אינדקס בעלות נמוכה, ובלקרוק היא ספקית הסלולר הגדולה בעולם. הוא ציין כי היא תרחיב את השירות הזה לאירופה. "באותו אנליסט של פיננשל טיימס, היילי טאם הצביע על כך שיועצי רובו הם גורם נוסף במגמה שראינו לגבי תעודות סל פסיביות ומנותקים מהניהול הפעיל.מגמה זו מעדיף את יחידת iShares של BlackRock.

בתחילת שנת 2016 ראינו דוגמה של האסטרטגיה BlackRock שהוזכרו לעיל. הם הודיעו על שותפות עם בנק BBVA Compass להציע פלטפורמה דיגיטלית ללקוחות הבנק. יש להניח רבים של BlackRock של iShares מוצרים יוצעו על הרציף. (לפרטים נוספים, ראה: Blackrock של iShares ETFs .)

עלות נמוכה מגמה

הפופולריות של מוצרים פסיבית מדד הוא חלק מגמה כלפי עלויות נמוכות יותר להשקיע. תעודות סל זולות ומשקיעים רבים מטילים ספק בערכו של תשלום יועץ פיננסי 1% או יותר להקצאת כספם. מנהלי נכסים מסורתיים שמתעלמים ממגמה זו עושים זאת בסכנה שלהם. מסלול אחד להכנסת שירות robo-advvisor הן רכישות כמו BlackRock ו Invesco. פיתוח המודל שלהם, כמו ואנגארד שוואב עשו, היא אחרת. שיתוף פעולה עם שירות רובו-יועץ קיים הוא אופציה נוספת.

השורה התחתונה

העסק של מתן ייעוץ פיננסי משתנה בכל הרמות. רובו היועצים והטכנולוגיה שלהם משולבים על ידי יועצים פיננסיים, חברות שירותים פיננסיים, בנקים ומנהלי נכסים. במקרים רבים, הגרסאות המוצלחות ביותר הן אלה המשלבות את הטכנולוגיה עם גישה ליועץ אנושי. אנו צפויים לראות מגמה זו להמשיך ולהתפתח בקרב מנהלי הנכסים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מה הבא למרחב הרובו-יועץ? )