a:

יועצים פיננסיים הפועלים כמתכננים בתשלום בלבד לגבות אחוז, בדרך כלל 1 עד 2%, של הנכסים נטו של הלקוח. עבור 1% שיעור טיפוסי על תיק של 1 מיליון דולר, יועצים פיננסיים לקחת הביתה $ 10, 000 בשנה. עם זאת, ככל הנכסים ללקוח יש, את האחוז נמוך יותר הוא משלם עבור שירותי ייעוץ.

אפשרויות תשלום אחרות

היועצים יכולים גם לחייב לקוחות לשעה או בהתבסס על עמלות ולא על אחוז מסוים של נכסים. הכל תלוי בסוג של שירותי ייעוץ הלקוח צריך. המשקיעים המנוהלים על ידי עצמם נוטים לנהל תיקי השקעות משלהם ורק לבקש הצעות מיועצים או אפשרות להשתמש במודלים מורכבים להקצאת נכסים. קבוצה נוספת של משקיעים עשויים לרצות היועצים להשתלט על תיקי ההשקעות שלהם ולעשות את כל ההחלטות עבורם. משקיעים אלה נוטים להיות פחות הבנה בעניינים פיננסיים.

-> ->

משקיעים מכוונים עצמית נוטים לשלם יועצים שטוחים או ללכת עם תוכניות תשלום לפי שעה. השיעורים הרגילים הם $ 250 ל $ 500 לשעה, עם סך של החל מ $ 3, 000 $ $ 5, 000 על פרויקטים שונים כגון יצירת תוכנית הנדל"ן עבור הלקוח. דמי שטוח טווח בין $ 1, 000 $ $ 2, 000 עבור יועץ להסתכל על תיק של הלקוח ולעשות הצעות פשוטות.

קבוצה שנייה של משקיעים פחות נוטה כלכלית נוטה לשלם יועצים פיננסיים אחוז מנכסיה. בדרך כלל זהו המסלול היקר ביותר. עם זאת, זה נותן יועצים תמריץ לא לקחת סיכונים עצומים או אלה שהם לא היו לוקחים עם הכסף שלהם. מאז היועצים מקבלים אחוז, יש להם עניין בניהול תיקי הלקוחות שלהם טוב מאוד.

-> -