מאמרים
כיצד לסייע ללקוחות לנווט תשלומים פנסיה
יועצים פיננסיים לשחק תפקיד מפתח לסייע ללקוחות לקבל החלטות פנסיה קריטית. הנה כמה טיפים שיעזרו ללקוחות לבצע את הבחירות הנכונות. קרא עוד »
מתי לתכנן עבור פרישה הכנסה לעומת חיסכון
צבירת ביצה קן הוא הצעד הראשון בתכנון פרישה יעיל. השני הוא לוודא שיש לך מספיק הכנסה לאחר פורש. קרא עוד »
הגשת מוקדם לביטוח לאומי: כאשר הוא גורם תחושה
הגשת מוקדם עבור ביטוח לאומי יכול להיות הגיוני. הנה רשימה של מתי זה מתאים להתעלם חוכמה קונבנציונאלי של המתנה כל עוד אתה יכול. קרא עוד »
כיצד לסייע לנשים להגביר את הביטחון החברתי
נשים תלויות יותר על ביטוח לאומי מאשר גברים. הנה מה היועצים צריכים להיות מודעים כדי לעזור להם לקבל את הסכום המקסימלי של הכנסה אפשרית. קרא עוד »
בתי הספר הטובים ביותר לתכנון פיננסי
אם אתה מעוניין להיות מתכנן פיננסי הנה מבט מהיר על מה לצפות רשימה קצרה של בתי הספר העליון. קרא עוד »
שורש IRA המרות: מתי לעשות את זה, מתי לעבור
המרת נכסים מסורתיים IRAs ל Roth יכול לספק ללקוחות עם קבוצה נוספת של אפשרויות אסטרטגיות לפרישה. הנה השפל. קרא עוד »
זהב ב- IRA: מה שאתה צריך לדעת
זהב יכול להיות השקעה אטרקטיבית בהתחשב עלייה מטאורית שלה. אבל מי שרוצה את זה בתוך ה- IRA שלהם חייב להסתכל על כמה משוכות מול ההשקעה. קרא עוד »
כיצד גידור אריכות ימים הסיכון עם קצבאות
אמריקאים רבים מחפשים הכנסה פרישה מובטחת שיימשך זמן רב ככל שהם יהיו. הנה כמה קצבאות מיידיות לעשות בדיוק את זה. קרא עוד »
3 פלטפורמות דיגיטליות FAs צריך לשמור על המכ"ם שלהם
לברר אילו פלטפורמות פיננסיות יועצים פיננסיים צריכים להיראות כמו המגמה לכיוון ייעוץ דיגיטלי מבוסס יועץ ממשיך לתוך 2016. קרא עוד »
VTSMX, VGTSX: תיק ביצוע עם קרנות נאמנות ואנגארד
לברר כיצד לבנות את תיק ההשקעות האידיאלי תוך ניצול הכלים של ואנגארד, משאבים ומוצרי ההשקעה בעלות נמוכה של החברה. קרא עוד »
בניית תיק בנאמנות קרנות נאמנות וקרנות נאמנות (FWWFX, FGHNX)
למד כיצד להרכיב תיק השקעות מאוזן באמצעות קרנות הנאמנות הטובות ביותר ופאסיליטי מנוהלות באופן פעיל ופסיבי. קרא עוד »
מה לעשות כאשר הלקוח שלך לא נשמר מספיק
רוב האנשים אינם חוסכים מספיק עבור פרישה. הנה כמה טיפים החוסכים ויועצים פיננסיים יכולים להשתמש כדי לשנות את זה. קרא עוד »
Robo- יועצים: 5 תחזיות עבור 2016
אחד המגזרים הצומחים במהירות הרבה ביותר בתעשיית השירותים הפיננסיים, Robo- ייעוץ יראה שינויים רבים השנה. הנה מה שאנחנו עשויים לראות. קרא עוד »
מדוע משקיעים צריכים לאזן מחדש את תיקי ההשקעות שלהם? Investopedia
הדרך הטובה ביותר להסביר מדוע אחד צריך לאזן מחדש את תיק ההשקעות שלהם היא להראות מה יכול להשתבש אם אחד לא. קרא עוד »
איפה קרל אייקן לשמור על הכסף שלו?
ללמוד על איפה קרל איקאהן שומר את הכסף שלו. קרא על איך כמה השקעות שלו בחברות האנרגיה איבדו ערך משמעותי בשנת 2015. קרא עוד »
2016 אירועים שישנו את תכנון הפרישה שלך
החוסכים פרישה שמנסים לראות מה שקורה קדימה יכול לצפות שינויים אלה משפיעים על תוכניות הפרישה שלהם בשנת 2016. קרא עוד »
כיצד יועצים יכולים למזער את דמי הביטוח הרפואי עם ביטוח חיים, קצבאות
גבוה יותר את ההכנסה שלך גבוה יותר את היטלים על תשלומים Medicare. מצא דרכים להפחית הכנסה ולצמצם תשלומים באמצעות ביטוח או מוצרים קצבה. קרא עוד »
קריירה שנייה פרישה
לאחר שעבד במשך עשרות שנים והגיע לגיל הפרישה, מה הלאה? קריירה שנייה, כמובן. הנה למה ואיך. קרא עוד »
איפה ג 'ון ג' בוגל לשמור את הכסף שלו?
גלה כיצד מייסד ואנגארד ג'ק בוגל עוקב אחר עצה ההשקעות שלו בהקצאת וניהול תיקי פרישה אישי שלו. קרא עוד »
הטוב ביותר השקעות אסטרטגיות עבור גמלאים
בשנים האחרונות היה קשה עבור גמלאים המבקשים הכנסה מהשקעותיהם. הנה כמה מן האסטרטגיות הטובות ביותר שיכולים לעזור. קרא עוד »
יועצים: מה התחלה של 2016 יכול ללמד את הלקוחות שלך
תחילת סלעי עד 2016 היתה עד כה ההתחלה הגרועה ביותר בשנה בהיסטוריה. זה מה יועצים פיננסיים אומרים ללקוחות שלהם. קרא עוד »
מה לעשות במהלך תיקון שוק (מלבד פאניקה)
השוק תיקן ... עכשיו מה? הנה מה שאתה צריך לשקול ולא בפאניקה. קרא עוד »
יועצים צריכים להתפתח בשנת 2015 ומעבר
אבולוציה טכנולוגית, רובו-יועצים, שינויים רגולטוריים ותאימות ועוד. הנה איך יועצים פיננסיים צריכים להתפתח בשנת 2015. קרא עוד »
איך דמי, עלויות הקרן, מיסים יכול להרוס את הפרישה שלך
האתגרים של חיסכון לפרישה הם רבים; דמי גבוה, עלויות קרן מופרזת ואת ההשפעה של מסים יכול באמת להוסיף. הנה מה שאתה צריך לדעת. קרא עוד »
3 טיפים על איך יועצים יכולים לנהל מתח
יועצים פיננסיים בפני המון עומס, במיוחד במהלך תקלות. הנה איך להתמודד עם הלחץ של העבודה ולהשיג יתרון תחרותי. קרא עוד »
אירועים פיננסיים המשפיעים על לקוחות בשנת 2016
אירועים אלה בתעשיית השירותים הפיננסיים תהיה השפעה משמעותית על לקוחות. קרא עוד »
כיצד לסייע ללקוחות לעמוד בהחלטות חדשות
לקוחות הגדרת החלטות חדשות היא דבר אחד, אבל זה יכול להיות קשה להשיג מטרות כספיות עבור אנשים מסוימים. הנה איך יועצים יכולים לעזור. קרא עוד »
יועצים: האם הטקסט שלך תואם?
הודעות טקסט הופך פופולרי יותר בין לקוחות ואנשי מקצוע פיננסיים, אבל ציות יכול להיות מסובך. הנה מה לדעת לפני יועצים טקסט. קרא עוד »
לבטוח נאמנויות 101: איך הם עובדים
לא בטוח איך הנכסים שלך יופץ ברגע שאתה נעלם? הנה כיצד הגדרת אמון לביטול בזמן שאתה כאן יכול להיות יתרון גדול. קרא עוד »
3 קרנות נאמנות היועץ הפיננסי שלך צריך להיות מומלץ בשנה שעברה
גלו שלוש קרנות נאמנות שהובילו את הביצועים הטובים ביותר ב -2015, ועלו על הביצועים שלהם לא על עמיתיהם וגם על המדדים שלהם. קרא עוד »
6 טיפים פרישה יוצאת דופן עבור דור הבייבי בום
סביר להניח שאתה בקי בטכניקות הפרישה הרגילות. הנה רשימה של דרכים פחות ידועות לנסות לפטם את ביצת הקן שלך. קרא עוד »
איך מנכ"לים עשירים שמור לפרישה | לאנשי ההשקעות
אין הכנסה של מנכ"ל? אתה עדיין יכול להעסיק אסטרטגיית החיסכון של מיליונר כשזה מגיע לתכנון פרישה. קרא עוד »
מניות דיבידנד תחליף טוב עבור אג"ח?
הן מניות המשלמות דיבידנדים תחליף טוב לאיגרות חוב בסביבת ריבית נמוכה? קרא עוד »
איפה משקיע נאמנות משקיע: המשרד או יועץ?
המשקיעים אמידים מחולקים באופן שווה כשמדובר להיות נאמן היועץ שלהם מול חברת השירותים הפיננסיים שלהם. כיצד יכולים היועצים להשפיע עליהם. קרא עוד »
שמירת $ 100 עכשיו הוא יותר טוב מחסכון $ 1, 000 ב 10 שנים
ללמוד מדוע עדיף לחסוך 100 $ מדי שנה החל עכשיו במקום 1 $, 000 בתוך 10 שנים, ולגלות את היתרונות של חיסכון מוקדם והשקעה. קרא עוד »
יועצים: למה אתה אולי לא רוצה לערבב רובו ושירותים מסורתיים
הנה למה זה הגיוני עבור יועצים פיננסיים להציע שירותי מסורתי Robo- יועץ בנפרד. קרא עוד »
יותר חברות להגדיר להצטרף רובו יועץ דרגות בשנת 2016
אלה חברות השירותים הפיננסיים הגדולים מתכננים להשיק פלטפורמות Robo-advisor השנה. קרא עוד »
קרנות SRI ו 401 שלך (k): מה שאתה צריך לדעת
אחריות חברתית, ירוק השפעה להשפיע על אפשרויות כעת מאושרים עבור 401 (K) תוכניות. הנה מה המשקיעים צריכים לדעת. קרא עוד »
כמה צריך לגמלאים יש למשוך מחשבונות?
חישוב כמה לסגת מחשבון פרישה מדי שנה יכול להיות משימה קשה. הנה עזרה הן את החוסך והן את היועץ. קרא עוד »
מדוע מכוניות אספנות לא צריך להיחשב השקעה אלטרנטיבית
את שוק הרכב אספנות גדלה בצורה מרהיבה, אך המספרים האחרונים מראים כי זה יכול להיות כותרת עבור תיקון. קרא עוד »
למעלה עצות להכנת חיסכון פרישה עוד יותר
אם אתה מנסה להבין איך לעשות את הביצה שקנה ביצה האחרונה שלך, יש עצה אחת שעומדת מעל השאר. קרא עוד »
כיצד לשרת את לקוחות צעירים ועשירים חדשים
המעמד הצעיר העשיר ואת הלקוח העשיר הוא כמו אף אחד אחר כשזה מגיע עושר ייעוץ העדפות. הנה כמה רמזים למה אנשים אלה רוצים. קרא עוד »
Robo-Advisor של Vanguard לעומת דגל בחירת
השוואה מעמיקה של רובו יועץ של ואנגארד גבוה פלטפורמות בשווי גבוה. קרא עוד »
Robo- יועצים מגע אנושי: טוב יותר ביחד?
שילוב של יועצים מסורתיים ויועצי רובו יכול להציע את הטוב משני העולמות. אבל מאיפה מתחילים ואיך זה עובד? קרא עוד »
שבו עשיר מאוד ללכת לבית הספר
רוצה להתרכז על הסיכוי הטוב ביותר לבניית קהל לקוחות עשיר? התחל עם הלימודים שלהם ... ותמיד הימר על הרווארד. קרא עוד »
איך יועצים פיננסיים יכול ללכוד את 240,000 $ בשווי של דמי מגיע 2030
יועצים יש הזדמנות לזכות בנכסים דורי במשך 15 השנים הבאות. הנה כמה טיפים על איך לספק נתונים דמוגרפיים שונים. קרא עוד »
כיצד לנווט אבטחה חברתית עם הלקוחות שלך
אנשים רבים לא מבינים עד כמה מבלבל ביטוח לאומי יכול להיות עד שהם פנים אל פנים עם לקחת את זה. הנה איך לדבר עם לקוחות על זה. קרא עוד »
מדריך יועץ פיננסי ללקוחות מילניאל
Millennials באים בגיל, לקדם את הקריירות שלהם, שיש משפחות פרישה לחשוב. ב 80 מיליון חזק, יועצים צריך לחזר אותם עכשיו. קרא עוד »
Robo-Advisor, מנהל הנכס נישואין על עלייתה
Invesco הוא מנהל הנכס האחרון לרכוש רובו-יועץ. הנה מבט על מה זה אומר ואיך זה יעבוד. קרא עוד »
למעלה עצות עבור לקוחות סקירות פיננסיות שנתיות
אחד הדברים הטובים ביותר כי היועצים יכולים לספק ללקוחות הוא סקירה שנתית של המצב הכלכלי שלהם. הנה כמה הנחיות. קרא עוד »
איפה ביל Ackman לשמור את הכסף שלו?
למד על המקום שבו מנהל קרן הגידור הבולטת ביל אקמן שומר את כספו. ראה כיצד עמדתו הקצרה בהרבלייף לא הצליחה עד כה. קרא עוד »
מה בייבי בומרס צריך לדעת על IRA RMDs
הפצות מינימום חובה מ IRAs מסורתיים תוכניות מוסמך לא ניתן להימנע. אבל יש כמה דרכים למזער את השפעתם. קרא עוד »
טיפים על איך יועצים פיננסיים יכול לדבר עם לקוחות
יועצים פיננסיים להשקיע הרבה זמן לתת ללקוחות שלהם ייעוץ כיצד להשקיע את כספם. אבל מה שהם שוכחים לעתים קרובות הוא להקשיב. קרא עוד »
6 טיפים שיווקיים חיוניים יועצים פיננסיים
כיועץ פיננסי, היכולת שלך לשווק את עצמך הוא חיוני להצלחה של התרגול שלך, גם אם אתה איש מכירות גדול. קרא עוד »
משפחות לא מסורתיות מודרניות: כיצד יועצים יכולים לערער עליהם
משפחות מסורתיות כביכול מייצגות פחות מ -20% ממשקי הבית בארה"ב כיום. הנה איך יועצים יכולים להתאים. קרא עוד »
מזומנים לעומת מניות: כיצד להחליט
עדיף לשמור על הכסף שלך במזומן או הוא שוק למטה זמן טוב לקנות מניות במחיר נמוך יותר? קרא עוד »
מגמות רובו-יועץ למעלה בשנת 2016
הצמיחה המהירה של השוק רובו-יועץ נראה כמעט בטוח. הנה כמה התפתחויות אפשריות לחפש בשנת 2016. קרא עוד »
מה העשור הבא מחזיק עבור יועצים פיננסיים
מבט על המגמות המובילות של עסקי הייעוץ הפיננסי בעשור הבא. קרא עוד »
למעלה בעיות עם נתונים פיננסיים צבירה
חזית חדשה במימון נתונים אישיים של טכנולוגיית המימון - שואפת להפוך את החיים הפיננסיים שלנו לקלים יותר. אבל הנה זה למה זה עלול להיות Stalling. קרא עוד »
איך להשקיע עודף שלך במזומן ניירות ערך מעריכים
ללמוד כיצד משקיעים קטנים אפילו יכול לירות על רווחי הון משמעותיים על ידי השקעת מזומנים עודפים שלהם בניירות ערך המעיטו. קרא עוד »
חיסכון אג"ח Vs. תקליטורים: מה עדיף בשנת 2016?
להבין מה הקשר החיסכון, מה CD ומה קובע אותם בנפרד זה מזה. למד מדוע אג"ח חיסכון הוא ההשקעה הנכונה עבור 2016. קרא עוד »
כיצד יועצים יכולים לנצל את YouTube
ניווט ב- YouTube לשווק את המשרד שלך יכול להוסיף עד לקוחות חדשים. הנה כמה טיפים כדי לשלב את זה under- מוערך בינוני לתוך השיווק שלך. קרא עוד »
ביטוח מחלקה תיכונית וביטוח סיעודי
ביטוח סיעודי הוא יקר כמו שזה נחוץ עבור אנשים רבים, אבל זה נכון עבור כל הלקוחות יועץ פיננסי? קרא עוד »
צעדים פיננסיים למעלה כדי לקחת על נכות
הולך על מוגבלות יכול להיות זמן מלחיץ מבחינה כלכלית. הנה 3 שלבים לקחת על עצמו כדי להגן על מוגבלות מפני מכה כלכלית משמעותית. קרא עוד »
כאשר זה הגיוני להפוך המרה IRA
ה- IRS מאפשר למשלם המסים שההמרות שלו יתממשו בצורה גרועה כדי לבטל את העסקה. כאשר זה הגיוני לעשות זאת. קרא עוד »
401 (K) הרשמה אוטומטית: תוכנית החיסכון הטובה ביותר
החוסכים צריכים את כל העזרה שהם יכולים לקבל, גם אם זה עולה הצעה שהם לא יכולים לסרב. לכן השיפור הגדול ביותר ל 401 (K) s הוא ההרשמה האוטומטית. קרא עוד »
CFA Vs. סדרה 7: מה קל יותר Investopedia
לברר איזו בחינה קלה יותר: מבחן אנליסטים פיננסיים (CFA), או את הבחינה ניירות ערך סדרה 7 לנציגים רשומים. קרא עוד »
יועצים: טעויות להימנע עם לקוחות פוטנציאליים
קל להפחיד או להפריע ללקוחות פוטנציאליים. הנה מה לא לעשות בפגישות הראשוניות שלך עם לקוחות פוטנציאליים. קרא עוד »
נתונים צבירה: כיצד לספק את זה ללקוחות
יועצים המעוניינים להישאר תחרותיים לשקול לשקול אימוץ נתונים צבירה טק, אשר לקוחות רבים מצפים. הנה Downdown על המגמה. קרא עוד »
Robo- יועצים ובנקים: Robo Frontier הבא
היא תעשיית הבנקאות הבאה להצטרף למעמד Robo-advvisory? יש הרבה דברים שמובילים אותנו להאמין שזה יכול להיות העתיד. קרא עוד »
אבטחה חברתית קובץ- And- להשעות: הדרכה חדשה פורסם
אפריל 29, 2016 יהיה לסמן את הסוף של הביטוח הלאומי של קובץ- And- להשעות תביעה אסטרטגיה. הנה מה החוסכים מתכננים פיננסיים צריכים לדעת. קרא עוד »
רוצה להיות יועץ טוב יותר? תחשוב כמו לקוח Investopedia
דריכה לתוך נעלי הלקוחות על ידי שכירת יועץ פיננסי משלך יכול לתת לך תובנה חשובה לחוויה של תכנון מהצד של הלקוחות. קרא עוד »
איך לעבוד לטובת הלקוח שלך
יועצים ולקוחות כאחד מוצעים הטוב ביותר כאשר ההכנסות של הלקוח גדל. אבל ייתכנו מקרים מסוימים כאשר לקחת מכה קטנה היא הטובה ביותר עבור הלקוח. קרא עוד »
הצעת אובמה שואפת לחתוך תמריצים המס עבור עשירים
הנשיא אובמה חשפה תוכניות להגדיל מסים עבור העשירים. הכנסות פרישה ורווחי הון הם שני תחומים עיקריים בהצעה. קרא עוד »
איך להשקיע עודף מזומנים שלך במניות צמיחה
מבין את האפשרויות שיש לבצע בעת שימוש במזומן עודף להשקיע במניות צמיחה, כולל כלי השקעה שונים. קרא עוד »
